商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法
商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法
第一百零八條 商業(yè)銀行違反本辦法規(guī)定經營信用卡業(yè)務的,中國銀監(jiān)會及其相關派出機構應當責令商業(yè)銀行限期改正。商業(yè)銀行逾期未改正的,中國銀監(jiān)會及其派出機構依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條、第四十六條、第四十七條規(guī)定采取相關監(jiān)管措施。
第一百零九條 商業(yè)銀行在開展信用卡業(yè)務過程中,違反審慎經營原則導致信用卡業(yè)務存在較大風險隱患、合作的機構從事或被犯罪分子利用從事違法違規(guī)活動1年內達到2次的,由中國銀監(jiān)會及其派出機構立即暫停該商業(yè)銀行相關新發(fā)卡業(yè)務或發(fā)展新特約商戶的資格,責令限期改正;逾期未改正或安全隱患在短時間內難以解決的,中國銀監(jiān)會及其派出機構除采取《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定的監(jiān)管措施外,還可以視情況分別采取以下措施:
(一)責令商業(yè)銀行、相關分支機構或相關專營機構限制(或暫停)信用卡發(fā)卡業(yè)務或收單業(yè)務;
(二)責令商業(yè)銀行、相關分支機構或相關專營機構限制(或暫停)發(fā)展新的信用卡業(yè)務持卡人;
(三)責令商業(yè)銀行、相關分支機構或相關專營機構限制(或暫停)發(fā)展新的信用卡業(yè)務特約商戶;
(四)責令停止批準增設營運中心等;
(五)責令停止開辦新業(yè)務;
(六)其他審慎性監(jiān)管措施。
第一百一十條 商業(yè)銀行、相關分支機構或相關營運中心整改后,應當向銀監(jiān)會或其相關派出機構提交整改情況報告。銀監(jiān)會或其相關派出機構驗收確認符合審慎經營規(guī)則和本辦法相關規(guī)定的,自驗收完畢之日起三日內解除對其采取的有關監(jiān)管措施。
第一百一十一條 商業(yè)銀行在開展信用卡業(yè)務過程中,違反其他有關法律、行政法規(guī)和規(guī)章的,由中國銀監(jiān)會及其派出機構依據(jù)相關法律、行政法規(guī)和規(guī)章督促整改,并采取相應的監(jiān)管措施。
第八章 附則
第一百一十二條 本辦法由中國銀監(jiān)會負責解釋。
第一百一十三條 本辦法頒布之前制定的相關信用卡管理規(guī)定與本辦法不一致的,以本辦法為準。
第一百一十四條 在中華人民共和國境內經中國銀監(jiān)會批準設立的其他銀行業(yè)金融機構開展信用卡業(yè)務,適用本辦法的有關規(guī)定。
第一百一十五條 本辦法自公布之日起施行。 此前已開辦相關業(yè)務且不符本辦法規(guī)定的,半年內要調整完畢。
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