中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間資本參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革工作的通知

銀監(jiān)發(fā)〔2014〕45號(hào)



各銀監(jiān)局，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，北京、天津、上海、重慶、寧夏黃河、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行：

為認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院關(guān)于鼓勵(lì)、引導(dǎo)和擴(kuò)大民間資本進(jìn)入金融業(yè)的要求，深入推進(jìn)農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，完善公司治理，加快培育合格市場(chǎng)主體，全面提升農(nóng)村信用社“三農(nóng)”服務(wù)能力與水平，現(xiàn)就積極吸收民間資本參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革有關(guān)要求通知如下：

一、支持民間資本與其他資本按同等條件參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革

按照“立足本地、面向市場(chǎng)；平等參與、公平競(jìng)爭(zhēng)；主業(yè)涉農(nóng)、資質(zhì)優(yōu)良”原則，鼓勵(lì)民間資本進(jìn)入農(nóng)村金融服務(wù)領(lǐng)域，支持民間資本參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革，著力實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社股東主體涉農(nóng)化、股權(quán)結(jié)構(gòu)多元化、股本構(gòu)成民營(yíng)化，進(jìn)一步提升農(nóng)村信用社資本實(shí)力、經(jīng)營(yíng)活力與競(jìng)爭(zhēng)能力。積極支持民間資本與其他資本按照同等條件參與農(nóng)村信用社改革，優(yōu)先吸收認(rèn)同農(nóng)村信用社服務(wù)“三農(nóng)”戰(zhàn)略的民營(yíng)企業(yè)參與改革，重點(diǎn)引入農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)、農(nóng)民合作社、種養(yǎng)大戶等新型農(nóng)村經(jīng)營(yíng)主體以及經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、具備持續(xù)增資能力的優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)。

各銀監(jiān)局、各省聯(lián)社要按照上述原則和要求，在堅(jiān)持服務(wù)縣域、支農(nóng)支小市場(chǎng)定位和發(fā)展戰(zhàn)略的前提下，以股份制改革為導(dǎo)向，穩(wěn)步扎實(shí)推進(jìn)農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革。符合農(nóng)村商業(yè)銀行組建條件的，要積極改制為農(nóng)村商業(yè)銀行,增強(qiáng)資本實(shí)力，提高支農(nóng)能力，推進(jìn)向現(xiàn)代金融企業(yè)轉(zhuǎn)型；農(nóng)村合作銀行也要加快將資格股轉(zhuǎn)換為投資股，完善產(chǎn)權(quán)制度,按照農(nóng)村商業(yè)銀行要求進(jìn)行改制。

二、鼓勵(lì)民間資本參與農(nóng)村商業(yè)銀行增資擴(kuò)股

已經(jīng)改制為農(nóng)村商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)，要以培育合格市場(chǎng)主體、打造現(xiàn)代金融企業(yè)為目標(biāo)，進(jìn)一步擴(kuò)大民間資本參與度，著力提高股權(quán)結(jié)構(gòu)中的民間資本占比、法人股占比和優(yōu)質(zhì)股東占比。

在新股增發(fā)和股權(quán)轉(zhuǎn)讓過程中，要科學(xué)設(shè)置和調(diào)整優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)。原則上，新增股本以吸收民間資本為主，股權(quán)流轉(zhuǎn)以優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)為主要受讓方。對(duì)于因歷史因素導(dǎo)致國(guó)有資本持股比例較高的，應(yīng)逐步通過增資擴(kuò)股、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式稀釋減持，確保民間資本在總資本中始終保持絕對(duì)主導(dǎo)地位。要著力改善股東質(zhì)量，在有效保護(hù)中小股東合法權(quán)益的前提下，穩(wěn)步提升優(yōu)質(zhì)民營(yíng)法人股東持股比例，原則上應(yīng)有相應(yīng)數(shù)量持股比例相對(duì)較高的優(yōu)質(zhì)股東,逐步形成以民營(yíng)法人股東為主體，具備一定數(shù)量主業(yè)涉農(nóng)、治理完善、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、具備持續(xù)增資能力的主要投資人的良好股東結(jié)構(gòu)。

三、引導(dǎo)民間資本對(duì)農(nóng)村信用社實(shí)施并購(gòu)重組

積極支持各類優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)對(duì)農(nóng)村信用社問題機(jī)構(gòu)實(shí)施并購(gòu)重組,促進(jìn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)化解和產(chǎn)權(quán)改革。進(jìn)一步放寬并購(gòu)重組的機(jī)構(gòu)范圍，并購(gòu)對(duì)象由原規(guī)定的監(jiān)管評(píng)級(jí)五B級(jí)（含）以下機(jī)構(gòu)，調(diào)整放寬至五級(jí)（含）以下機(jī)構(gòu)。進(jìn)一步提高并購(gòu)方的持股比例，對(duì)并購(gòu)五A級(jí)機(jī)構(gòu)的，單家企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方合并持股比例由原來的10%放寬至20%；對(duì)并購(gòu)五B級(jí)（含）以下機(jī)構(gòu)的，允許單家企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方持股比例階段性超過20%，在被并購(gòu)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)入良性狀態(tài)后，再按照有利于完善公司治理和防范風(fēng)險(xiǎn)的原則，逐步減持或稀釋至20%以下。

繼續(xù)支持符合條件的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)對(duì)農(nóng)村信用社問題機(jī)構(gòu)進(jìn)行戰(zhàn)略投資和財(cái)務(wù)重組，重點(diǎn)引導(dǎo)農(nóng)村商業(yè)銀行實(shí)施行業(yè)內(nèi)、跨區(qū)域幫扶。監(jiān)管評(píng)級(jí)二級(jí)（含）以上的農(nóng)村商業(yè)銀行，最高可按100%比例全資并購(gòu)五級(jí)（含）以下農(nóng)村信用社；監(jiān)管評(píng)級(jí)三級(jí)的農(nóng)村商業(yè)銀行參股五級(jí)（含）以下農(nóng)村信用社的，持股比例可達(dá)20%，有特殊情況的，持股比例可階段性超過20%。

四、保障民營(yíng)股東有效行使權(quán)利和發(fā)揮治理作用

吸收民間資本進(jìn)入銀行業(yè)，參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革，不僅要發(fā)揮其資本聚合和優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)的作用，還要注重發(fā)揮民營(yíng)股東在提升農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)公司治理有效性、促進(jìn)機(jī)制轉(zhuǎn)換方面的積極作用。要按照依法合規(guī)原則，構(gòu)建能夠體現(xiàn)民營(yíng)股東地位、發(fā)揮股東作用的公司治理架構(gòu)，著重吸收優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)股東進(jìn)入董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及相關(guān)專業(yè)委員會(huì)，為民營(yíng)股東有效履職提供組織保障。要細(xì)化完善公司章程內(nèi)容，按照《公司法》、《商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管政策要求，對(duì)股東行使權(quán)利的規(guī)則、方式和程序作出明確規(guī)定，為各類股東有效履職提供制度保障。要建立健全工作機(jī)制，按照便于股東參與決策、實(shí)施監(jiān)督和進(jìn)行績(jī)效評(píng)價(jià)的原則，改進(jìn)工作流程，實(shí)現(xiàn)股東參事議事規(guī)范化，為股東有效履職提供運(yùn)行保障。要加強(qiáng)民營(yíng)股東董事和監(jiān)事培訓(xùn)，增強(qiáng)其對(duì)金融政策和金融知識(shí)的了解掌握，提升其履行出資人職責(zé)的專業(yè)化能力與水平。

五、加強(qiáng)對(duì)民間資本投資農(nóng)村信用社的規(guī)范與監(jiān)管

各銀監(jiān)局要高度重視和切實(shí)加強(qiáng)對(duì)民間資本參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革工作的規(guī)范與監(jiān)管。在產(chǎn)權(quán)改革和股權(quán)流轉(zhuǎn)過程中，要充分尊重原有股東意愿，注重維護(hù)原有股東合法權(quán)益，確保投資入股和改制程序依法合規(guī)。要嚴(yán)格股東準(zhǔn)入審核，除按行政許可規(guī)定審核其資質(zhì)條件外，要重點(diǎn)審查股東關(guān)聯(lián)關(guān)系，嚴(yán)防關(guān)聯(lián)企業(yè)違規(guī)參股甚至惡意控制被投資機(jī)構(gòu)。要加強(qiáng)股東注資監(jiān)管，確保入股資金真實(shí)合法、足額到位，嚴(yán)防虛假注資、貸款注資以及抽逃資本等行為。要強(qiáng)化股東行為監(jiān)管，合理平衡大小股東權(quán)利關(guān)系，防止個(gè)別股東惡意操縱，嚴(yán)防股東通過關(guān)聯(lián)交易牟取不當(dāng)利益。要引導(dǎo)股東樹立穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念，堅(jiān)持服務(wù)縣域和支農(nóng)支小方向，在推進(jìn)深化農(nóng)村信用社改革過程中，確保方向不偏、風(fēng)險(xiǎn)可控、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、商業(yè)可持續(xù)。對(duì)股東違反《公司法》以及有關(guān)監(jiān)管要求的，要依法查處問責(zé)。

六、健全促進(jìn)民間資本投資的實(shí)施與保障機(jī)制

各銀監(jiān)局、各省聯(lián)社要從貫徹落實(shí)中央精神和金融服務(wù)“三農(nóng)”大局出發(fā)，把鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間資本參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革工作擺在更加重要位置，協(xié)力構(gòu)建完善促進(jìn)民間資本投資的實(shí)施與保障機(jī)制。要加強(qiáng)工作聯(lián)動(dòng)協(xié)同，共同推進(jìn)改革深化，為民間資本投資提供切實(shí)有效的支持。省聯(lián)社要加強(qiáng)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)，積極推動(dòng)農(nóng)村信用社吸收民間資本實(shí)施產(chǎn)權(quán)改革，在銀監(jiān)會(huì)關(guān)于農(nóng)村信用社改制的行政許可要求之外，不得另行設(shè)置民間資本準(zhǔn)入門檻,不得對(duì)農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革和增資擴(kuò)股等實(shí)施審批或采取限制性措施。要建立銀企對(duì)接平臺(tái)，發(fā)揮行業(yè)信息對(duì)民間資本的投資引導(dǎo)作用,督促農(nóng)村信用社與有投資意向、符合資質(zhì)條件的民營(yíng)企業(yè)主動(dòng)對(duì)接，促進(jìn)投資意向轉(zhuǎn)化落實(shí)為投資行為。要健全投資后評(píng)價(jià)制度，對(duì)改制后機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)化解、支農(nóng)支小等情況進(jìn)行跟蹤評(píng)價(jià)和及時(shí)糾偏。



2014年11月24日