中國銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定
中國銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定
中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
中國銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定
中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令（2020年第7號(hào)）
《中國銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》已于2020年4月21日經(jīng)中國銀保監(jiān)會(huì)2020年第3次委務(wù)會(huì)議通過。現(xiàn)予公布，自2020年7月1日起施行。
主席 郭樹清
2020年5月24日
中國銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱銀保監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可行為，明確行政許可程序，提高行政許可效率，保護(hù)申請(qǐng)人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政許可法》等法律及行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 銀保監(jiān)會(huì)依照本規(guī)定的程序，對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的其他金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。銀保監(jiān)會(huì)可以依法授權(quán)派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可，銀保監(jiān)局在銀保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，可以依法授權(quán)銀保監(jiān)分局實(shí)施行政許可。授權(quán)實(shí)施的行政許可，行政許可決定以被授權(quán)機(jī)構(gòu)的名義作出。
銀保監(jiān)局在銀保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，依照本規(guī)定的程序?qū)嵤┬姓S可。銀保監(jiān)分局在銀保監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)局授權(quán)范圍內(nèi)，依照本規(guī)定的程序?qū)嵤┬姓S可。
第三條 銀保監(jiān)會(huì)實(shí)施行政許可應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正、非歧視、效率及便民的原則。法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)施行政許可應(yīng)當(dāng)遵循審慎監(jiān)管原則的，從其規(guī)定。
第四條 銀保監(jiān)會(huì)的行政許可事項(xiàng)包括銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的其他金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止許可事項(xiàng)，業(yè)務(wù)許可事項(xiàng)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格許可事項(xiàng)，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格許可事項(xiàng)，法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他許可事項(xiàng)。
第五條 行政許可實(shí)施程序分為申請(qǐng)與受理、審查、決定與送達(dá)三個(gè)環(huán)節(jié)。
第六條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照以下操作流程實(shí)施行政許可：
（一）由銀保監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)局或銀保監(jiān)分局其中一個(gè)機(jī)關(guān)受理、審查并決定；
（二）由銀保監(jiān)分局受理并初步審查，報(bào)送銀保監(jiān)局審查并決定；
（三）由銀保監(jiān)局受理并初步審查，報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)審查并決定；
（四）由銀保監(jiān)會(huì)受理，與其他行政機(jī)關(guān)共同審查并決定；
（五）法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第二章 申請(qǐng)與受理
第七條 申請(qǐng)人應(yīng)按照銀保監(jiān)會(huì)公布的行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求提交申請(qǐng)材料。
第八條 申請(qǐng)人向受理機(jī)關(guān)提交申請(qǐng)材料的方式為當(dāng)面遞交、郵寄或電子傳輸至銀保監(jiān)會(huì)辦公廳、銀保監(jiān)局辦公室或銀保監(jiān)分局辦公室。
申請(qǐng)材料中應(yīng)當(dāng)注明詳細(xì)、準(zhǔn)確的聯(lián)系方式和送達(dá)行政許可決定的郵寄地址。當(dāng)面遞交申請(qǐng)材料的，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示授權(quán)委托書和合法身份證件。申請(qǐng)人為自然人的應(yīng)當(dāng)出示合法身份證件；申請(qǐng)人委托他人提交申請(qǐng)材料的，受托人還應(yīng)提交申請(qǐng)人的授權(quán)委托書及受托人的合法身份證件。
第九條 由下級(jí)機(jī)關(guān)受理、報(bào)上級(jí)機(jī)關(guān)決定的申請(qǐng)事項(xiàng)，申請(qǐng)人應(yīng)向受理機(jī)關(guān)提交申請(qǐng)材料，并提交受理申請(qǐng)書，簡要說明申請(qǐng)事項(xiàng)。
前款提交的申請(qǐng)材料的主送單位應(yīng)當(dāng)為決定機(jī)關(guān)。
第十條 申請(qǐng)事項(xiàng)依法不需要取得行政許可或者申請(qǐng)事項(xiàng)不屬于受理機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的，受理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)即時(shí)告知申請(qǐng)人不予受理，并出具不予受理通知書。申請(qǐng)事項(xiàng)不屬于本機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的，還應(yīng)當(dāng)告知申請(qǐng)人向有關(guān)行政機(jī)關(guān)申請(qǐng)。
第十一條 申請(qǐng)事項(xiàng)屬于受理機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的，受理機(jī)關(guān)對(duì)照行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求，發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)材料不齊全或不符合規(guī)定要求的，應(yīng)在收到申請(qǐng)材料之日起5日內(nèi)向申請(qǐng)人發(fā)出補(bǔ)正通知書，一次告知申請(qǐng)人應(yīng)補(bǔ)正的全部內(nèi)容，并要求其在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起3個(gè)月內(nèi)提交補(bǔ)正申請(qǐng)材料。
申請(qǐng)材料齊全并符合規(guī)定要求的，受理機(jī)關(guān)應(yīng)在收到完整申請(qǐng)材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請(qǐng)，并向申請(qǐng)人發(fā)出受理通知書。受理通知書應(yīng)注明接收材料日期及受理日期，接收材料日期以接收完整材料日期為準(zhǔn)。
第十二條 申請(qǐng)人有下列情形之一的，作出不予受理申請(qǐng)決定：
（一）在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起3個(gè)月內(nèi)，申請(qǐng)人未能提交補(bǔ)正申請(qǐng)材料的；
（二）在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起3個(gè)月內(nèi)，申請(qǐng)人提交的補(bǔ)正申請(qǐng)材料仍不齊全或者不符合規(guī)定要求的；
（三）法律、行政法規(guī)及銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
決定不予受理申請(qǐng)的，受理機(jī)關(guān)出具不予受理通知書，并說明不予受理的理由。不予受理申請(qǐng)決定，應(yīng)當(dāng)自補(bǔ)正期滿后5日內(nèi)，或接收全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料之日起5日內(nèi)作出。
第十三條 在作出受理申請(qǐng)決定之前，申請(qǐng)人要求撤回申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)向受理機(jī)關(guān)提交書面撤回申請(qǐng)。受理機(jī)關(guān)應(yīng)在登記后將申請(qǐng)材料退回申請(qǐng)人。
第十四條 受理通知書、不予受理通知書、補(bǔ)正通知書應(yīng)由受理機(jī)關(guān)加蓋本機(jī)關(guān)專用印章并注明日期，并由受理機(jī)關(guān)交予、郵寄或電子傳輸至申請(qǐng)人。
第三章 審 查
第十五條 由下級(jí)機(jī)關(guān)受理、報(bào)上級(jí)機(jī)關(guān)決定的申請(qǐng)事項(xiàng)，下級(jí)機(jī)關(guān)應(yīng)在受理之日起20日內(nèi)審查完畢并將審查意見及完整申請(qǐng)材料上報(bào)決定機(jī)關(guān)。
第十六條 由銀保監(jiān)會(huì)受理的申請(qǐng)事項(xiàng)，涉及銀保監(jiān)局屬地監(jiān)管職責(zé)的，銀保監(jiān)會(huì)可以征求相關(guān)銀保監(jiān)局的意見。
由銀保監(jiān)局受理的申請(qǐng)事項(xiàng)，涉及銀保監(jiān)分局屬地監(jiān)管職責(zé)的，銀保監(jiān)局可以征求相關(guān)銀保監(jiān)分局的意見。
由銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局受理的申請(qǐng)事項(xiàng)，涉及同級(jí)或上級(jí)機(jī)關(guān)監(jiān)管職責(zé)的，銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局可以征求同級(jí)或上級(jí)機(jī)關(guān)的意見。
各級(jí)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向征求意見機(jī)關(guān)提出反饋意見。
第十七條 受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)對(duì)行政許可申請(qǐng)進(jìn)行審查時(shí)，發(fā)現(xiàn)行政許可事項(xiàng)直接關(guān)系他人重大利益的，應(yīng)當(dāng)告知該利害關(guān)系人。申請(qǐng)人、利害關(guān)系人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)聽取申請(qǐng)人、利害關(guān)系人的意見。
第十八條 受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)在審查過程中，認(rèn)為需要申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料作出書面說明解釋的，可以將問題一次匯總成書面意見，并要求申請(qǐng)人作出書面說明解釋。決定機(jī)關(guān)認(rèn)為必要的，經(jīng)其相關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以第二次要求申請(qǐng)人作出書面說明解釋。
書面說明解釋可以通過當(dāng)面遞交、郵寄或電子傳輸方式提交；經(jīng)受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)同意，也可以采取傳真、電子郵件等方式提交。
申請(qǐng)人應(yīng)在書面意見發(fā)出之日起2個(gè)月內(nèi)提交書面說明解釋。未能按時(shí)提交書面說明解釋的，視為申請(qǐng)人自動(dòng)放棄書面說明解釋。
第十九條 受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)認(rèn)為需要由申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料當(dāng)面作出說明解釋的，可以在辦公場所與申請(qǐng)人進(jìn)行會(huì)談。參加會(huì)談的工作人員不得少于2人。受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)做好會(huì)談?dòng)涗洠⒔?jīng)申請(qǐng)人簽字確認(rèn)。
第二十條 受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)在審查過程中，根據(jù)情況需要，可以直接或委托下級(jí)機(jī)關(guān)對(duì)申請(qǐng)材料的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行實(shí)地核查。進(jìn)行實(shí)地核查的工作人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件。實(shí)地核查應(yīng)當(dāng)做好筆錄，收集相關(guān)證明材料。
第二十一條 受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)在審查過程中對(duì)有關(guān)信訪、舉報(bào)材料認(rèn)為有必要進(jìn)行核查的，應(yīng)及時(shí)核查并形成書面核查意見。
第二十二條 決定機(jī)關(guān)在審查過程中，對(duì)于疑難、復(fù)雜或者專業(yè)技術(shù)性較強(qiáng)的申請(qǐng)事項(xiàng)，可以直接或委托下級(jí)機(jī)關(guān)或要求申請(qǐng)人組織專家評(píng)審，并形成經(jīng)專家簽署的書面評(píng)審意見。
第二十三條 行政許可直接涉及申請(qǐng)人與他人之間重大利益關(guān)系的，決定機(jī)關(guān)在作出行政許可決定前，應(yīng)當(dāng)告知申請(qǐng)人、利害關(guān)系人享有要求聽證的權(quán)利；申請(qǐng)人、利害關(guān)系人在被告知聽證權(quán)利之日起5日內(nèi)提出聽證申請(qǐng)的，決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在20日內(nèi)組織聽證。
第二十四條 在受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)審查過程中，有下列情形之一的，可以作出中止審查的決定，并通知申請(qǐng)人：
（一）申請(qǐng)人或相應(yīng)行政許可事項(xiàng)直接關(guān)系人因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)調(diào)查，或者被司法機(jī)關(guān)偵查，尚未結(jié)案，對(duì)相應(yīng)行政許可事項(xiàng)影響重大；
（二）申請(qǐng)人被銀保監(jiān)會(huì)依法采取責(zé)令停業(yè)整頓、接管等監(jiān)管措施，尚未解除；
（三）對(duì)有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，需要進(jìn)一步明確具體含義，請(qǐng)求有關(guān)機(jī)關(guān)作出解釋；
（四）申請(qǐng)人主動(dòng)要求中止審查，理由正當(dāng)。
法律、行政法規(guī)、規(guī)章對(duì)前款情形另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第二十五條 因本規(guī)定第二十四條第一款第（一）（二）（三）項(xiàng)規(guī)定情形中止審查的，該情形消失后，受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)恢復(fù)審查，并通知申請(qǐng)人。
申請(qǐng)人主動(dòng)要求中止審查的，應(yīng)當(dāng)向受理機(jī)關(guān)提交書面申請(qǐng)。同意中止審查的，受理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)出具中止審查通知。申請(qǐng)人申請(qǐng)恢復(fù)審查的，應(yīng)當(dāng)向受理機(jī)關(guān)提交書面申請(qǐng)。同意恢復(fù)審查的，受理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)出具恢復(fù)審查通知。
第二十六條 以下時(shí)間不計(jì)算在審查期限內(nèi)：
（一）需要申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請(qǐng)人提交書面說明解釋的時(shí)間；
（二）需要對(duì)有關(guān)信訪、舉報(bào)材料進(jìn)行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的時(shí)間；
（三）需要專家評(píng)審的，自組織專家評(píng)審之日起到書面評(píng)審意見形成的時(shí)間；
（四）需要組織聽證的，自申請(qǐng)人、利害關(guān)系人提出聽證申請(qǐng)之日起到聽證結(jié)束的時(shí)間；
（五）中止審查的，自中止審查決定作出之日起到恢復(fù)審查通知出具的時(shí)間；
（六）法律規(guī)定不計(jì)算在審查期限內(nèi)的檢驗(yàn)、檢測等其他時(shí)間。
前款扣除的時(shí)間，受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)及時(shí)告知申請(qǐng)人。第（二）（三）項(xiàng)所扣除的時(shí)間不得超過合理和必要的期限。
第四章 決定與送達(dá)
第二十七條 在受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)審查過程中，因申請(qǐng)人死亡、喪失行為能力或依法終止，致使行政許可申請(qǐng)不符合法定條件或行政許可決定沒有必要的，受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)終止審查。
第二十八條 在受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)審查過程中，申請(qǐng)人主動(dòng)要求撤回申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)向受理機(jī)關(guān)提交終止審查的書面申請(qǐng)，受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)終止審查。
第二十九條 由一個(gè)機(jī)關(guān)受理并決定的行政許可，決定機(jī)關(guān)應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)審查，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定，并在作出決定后10日內(nèi)向申請(qǐng)人送達(dá)書面決定。
由下級(jí)機(jī)關(guān)受理、報(bào)上級(jí)機(jī)關(guān)決定的行政許可，決定機(jī)關(guān)自收到下級(jí)機(jī)關(guān)的初步審查意見及申請(qǐng)人完整申請(qǐng)材料后，在規(guī)定期限內(nèi)審查，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定，并在作出決定后10日內(nèi)向申請(qǐng)人送達(dá)書面決定，同時(shí)抄送下級(jí)機(jī)關(guān)。
作出中止審查或終止審查決定的，應(yīng)于決定作出后10日內(nèi)向申請(qǐng)人送達(dá)書面決定。
第三十條 由銀保監(jiān)會(huì)受理，與其他行政機(jī)關(guān)共同審查并決定的行政許可，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查后，將申請(qǐng)材料移送有關(guān)行政機(jī)關(guān)審查，并根據(jù)審查意見在規(guī)定的期限內(nèi)，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。
第三十一條 對(duì)于不符合條件的行政許可事項(xiàng)，決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)作出不予行政許可決定。決定機(jī)關(guān)作出不予行政許可決定的，應(yīng)當(dāng)說明理由，并告知申請(qǐng)人依法享有在法定時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。
第三十二條 有下列情形之一的，決定機(jī)關(guān)或者其上級(jí)機(jī)關(guān)，根據(jù)利害關(guān)系人的請(qǐng)求或者依據(jù)職權(quán)，可以撤銷行政許可：
（一）銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守作出準(zhǔn)予行政許可決定的；
（二）超越法定職權(quán)作出準(zhǔn)予行政許可決定的；
（三）違反法定程序作出準(zhǔn)予行政許可決定的；
（四）對(duì)不具備申請(qǐng)資格或者不符合法定條件的申請(qǐng)人準(zhǔn)予行政許可的；
（五）依法可以撤銷行政許可的其他情形。
申請(qǐng)人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得行政許可的，應(yīng)當(dāng)予以撤銷。
依照前兩款規(guī)定撤銷行政許可，可能對(duì)公共利益造成重大損害的，不予撤銷。
依照本條第一款規(guī)定撤銷行政許可，申請(qǐng)人的合法權(quán)益受到損害的，應(yīng)當(dāng)依法給予賠償。依照本條第二款規(guī)定撤銷行政許可的，申請(qǐng)人基于行政許可取得的利益不受保護(hù)。
第三十三條 行政許可決定文件由決定機(jī)關(guān)以掛號(hào)郵件或特快專遞送達(dá)申請(qǐng)人，也可電子傳輸至申請(qǐng)人。采取郵寄方式送達(dá)的，決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向郵政部門索取申請(qǐng)人簽收的回執(zhí)。
行政許可決定文件也可應(yīng)申請(qǐng)人要求由其領(lǐng)取，領(lǐng)取人應(yīng)出示授權(quán)委托書、合法身份證件并簽收。
申請(qǐng)人在接到領(lǐng)取通知5日內(nèi)不領(lǐng)取行政許可文件且受理機(jī)關(guān)無法通過郵寄等方式送達(dá)的，可以通過銀保監(jiān)會(huì)外網(wǎng)網(wǎng)站或公開發(fā)行報(bào)刊公告送達(dá)。自公告之日起，經(jīng)過60個(gè)自然日，即視為送達(dá)。
第三十四條 決定機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予行政許可決定后，需要向申請(qǐng)人頒發(fā)、換發(fā)金融許可證、保險(xiǎn)許可證的，決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)通知申請(qǐng)人到發(fā)證機(jī)關(guān)領(lǐng)取、換領(lǐng)金融許可證、保險(xiǎn)許可證。
發(fā)證機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在決定作出后10日內(nèi)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證、保險(xiǎn)許可證。
第五章 公 示
第三十五條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將行政許可的事項(xiàng)、依據(jù)、條件、程序、期限以及需要申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)材料目錄和格式要求等進(jìn)行公示，方便申請(qǐng)人查閱。
第三十六條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采取下列一種或多種方式進(jìn)行公示：
（一）在銀保監(jiān)會(huì)外網(wǎng)網(wǎng)站上公布；
（二）在公開發(fā)行報(bào)刊上公布；
（三）印制行政許可手冊(cè)，并放置在辦公場所供查閱；
（四）在辦公場所張貼；
（五）其他有效便捷的公示方式。
第三十七條 除涉及國家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私外，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政許可決定應(yīng)當(dāng)通過銀保監(jiān)會(huì)外網(wǎng)網(wǎng)站或者公告等方式公布。
第六章 附 則
第三十八條 除特別說明外，本規(guī)定中的“日”均為工作日。
第三十九條 本規(guī)定由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第四十條 本規(guī)定自2020年7月1日起施行�！吨袊y行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》（銀監(jiān)會(huì)令2006年第1號(hào)）和《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施辦法》（保監(jiān)會(huì)令2014年第2號(hào)）同時(shí)廢止。
