中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會

中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會令（2020年第12號）


《中國銀保監(jiān)會信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》已于2020年10月10日經(jīng)中國銀保監(jiān)會2020年第13次委務(wù)會議通過。現(xiàn)予公布，自2021年1月1日起施行。

主席 郭樹清
2020年11月16日







中國銀保監(jiān)會信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法


第一章 總則



第一條 為規(guī)范銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施信托公司行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱信托公司，是指依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《信托公司管理辦法》設(shè)立的主要經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

第三條 銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)統(tǒng)一規(guī)則、事權(quán)分級的原則，依照本辦法和行政許可實(shí)施程序規(guī)定，對信托公司實(shí)施行政許可。

第四條 信托公司以下事項(xiàng)須經(jīng)銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。

行政許可中應(yīng)當(dāng)按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》要求進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資審查，對不符合條件的，不予批準(zhǔn)。

第五條 申請人應(yīng)按照銀保監(jiān)會行政許可事項(xiàng)申請材料目錄和格式要求提交申請材料。



第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立



第一節(jié) 信托公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立



第六條 設(shè)立信托公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀保監(jiān)會規(guī)定的公司章程，股東管理、股東的權(quán)利義務(wù)等相關(guān)內(nèi)容應(yīng)按規(guī)定納入信托公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)和銀保監(jiān)會認(rèn)可的其他出資人；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的信托從業(yè)人員；

（五）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、組織機(jī)構(gòu)、管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和投資者保護(hù)機(jī)制；

（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

（八）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）依法設(shè)立，具有法人資格；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)及有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

（四）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）財(cái)務(wù)狀況良好，且最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利；如取得控股權(quán)，應(yīng)最近3個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利；

（六）年終分配后，凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的30%；如取得控股權(quán)，年終分配后凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的40%；

（七）權(quán)益性投資余額不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資額）；如取得控股權(quán)，權(quán)益性投資余額應(yīng)不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資額）；

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，出資金額不得超過其個(gè)別財(cái)務(wù)報(bào)表口徑的凈資產(chǎn)規(guī)模；

（九）投資入股信托公司數(shù)量符合《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》規(guī)定；

（十）承諾不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或以股權(quán)及其受（收）益權(quán)設(shè)立信托等金融產(chǎn)品（銀保監(jiān)會采取風(fēng)險(xiǎn)處置或接管措施等特殊情形除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

（十一）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具有良好的內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，符合與該類金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及本辦法第七條（第五項(xiàng)“如取得控股權(quán)，應(yīng)最近3個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利”、第六項(xiàng)和第七項(xiàng)除外）規(guī)定的條件。

第九條 境外金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有國際相關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理經(jīng)驗(yàn)；

（二）最近2年長期信用評級為良好及以上；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）符合所在國家或地區(qū)法律法規(guī)及監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求，最近２年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，出資金額不得超過其個(gè)別財(cái)務(wù)報(bào)表口徑的凈資產(chǎn)規(guī)模；

（七）投資入股信托公司數(shù)量符合《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》規(guī)定；

（八）承諾不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或以股權(quán)及其受（收）益權(quán)設(shè)立信托等金融產(chǎn)品（銀保監(jiān)會采取風(fēng)險(xiǎn)處置或接管措施等特殊情形除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

（九）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀保監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（十）所在國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（十一）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

境外金融機(jī)構(gòu)作為出資人投資入股信托公司應(yīng)當(dāng)遵循長期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競爭回避的原則，并應(yīng)遵守國家關(guān)于外國投資者在中國境內(nèi)投資的有關(guān)規(guī)定。

銀保監(jiān)會可根據(jù)金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)管需要，調(diào)整境外金融機(jī)構(gòu)作為出資人的條件。

第十條 有以下情形之一的，不得作為信托公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與管理機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有信托公司股權(quán)；

（七）其他對信托公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第十一條 信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第十二條 籌建信托公司，應(yīng)當(dāng)由出資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)局受理并初步審查、銀保監(jiān)會審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第十三條 信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前１個(gè)月向銀保監(jiān)會和擬設(shè)地銀保監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第十四條 信托公司開業(yè)，應(yīng)當(dāng)由出資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)局受理、審查并決定。銀保監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會。

第十五條 申請人應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)地銀保監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。



第二節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購境外機(jī)構(gòu)



第十六條 信托公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%；

（六）最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利；

（七）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍；

（八）最近２年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（九）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

前款所稱境外機(jī)構(gòu)是指銀保監(jiān)會認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)和信托業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)。

第十七條 信托公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外機(jī)構(gòu)由所在地銀保監(jiān)局受理、審查，并在征求銀保監(jiān)會意見后決定。銀保監(jiān)局自受理之日起６個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會。

信托公司獲得批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬投資設(shè)立、參股、收購境外機(jī)構(gòu)注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理相關(guān)法律手續(xù)，并在完成相關(guān)法律手續(xù)后15日內(nèi)向銀保監(jiān)會和所在地銀保監(jiān)局報(bào)告其投資設(shè)立、參股或收購的境外機(jī)構(gòu)的名稱、成立時(shí)間、注冊地點(diǎn)、注冊資本、注資幣種。



第三章 機(jī)構(gòu)變更



第十八條 信托公司法人機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)包括：變更名稱，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊資本，變更住所，修改公司章程，分立或合并，以及銀保監(jiān)會規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

第十九條 信托公司變更名稱，由銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局受理、審查并決定。

決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。由銀保監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報(bào)銀保監(jiān)會；由銀保監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時(shí)抄報(bào)銀保監(jiān)局和銀保監(jiān)會。

第二十條 信托公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，擬投資入股的出資人應(yīng)當(dāng)具備本辦法第七條至第十條規(guī)定的條件。

投資入股信托公司的出資人，應(yīng)當(dāng)及時(shí)、完整、真實(shí)地披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系和最終實(shí)際控制人。

第二十一條 所有擬投資入股信托公司的出資人的資格以及信托公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)均應(yīng)經(jīng)過審批，但出資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)持有同一上市信托公司股份未達(dá)到該信托公司股份總額5%的除外。

第二十二條 信托公司由于實(shí)際控制人變更所引起的變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由所在地銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

信托公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會。

第二十三條 信托公司申請變更注冊資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）變更注冊資本后仍然符合銀保監(jiān)會對信托公司最低注冊資本和資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（二）出資人應(yīng)當(dāng)符合第二十條規(guī)定的條件；

（三）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十四條 信托公司申請變更注冊資本的許可程序適用本辦法第十九條的規(guī)定，變更注冊資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，許可程序適用本辦法第二十二條的規(guī)定。

信托公司通過配股或募集新股份方式變更注冊資本的，在變更注冊資本前，還應(yīng)當(dāng)經(jīng)過配股或募集新股份方案審批。許可程序同前款規(guī)定。

第二十五條 信托公司公開募集股份和上市交易股份的，應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院及監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會申請之前，應(yīng)向銀保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請并獲得批準(zhǔn)。

信托公司公開募集股份和上市交易股份的，由銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。銀保監(jiān)局自受理之日起３個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會。

第二十六條 信托公司變更住所，應(yīng)當(dāng)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。

信托公司因行政區(qū)劃調(diào)整等原因而引起的行政區(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實(shí)際位置未變化的，不需申請變更住所，但應(yīng)當(dāng)于變更后15日內(nèi)報(bào)告其金融許可證發(fā)證機(jī)關(guān)，并換領(lǐng)金融許可證。

信托公司因房屋維修、增擴(kuò)建等原因臨時(shí)變更住所6個(gè)月以內(nèi)的，不需申請變更住所，但應(yīng)當(dāng)在原住所、臨時(shí)住所公告，并提前10日向其金融許可證發(fā)證機(jī)關(guān)報(bào)告。臨時(shí)住所應(yīng)當(dāng)符合公安、消防部門的相關(guān)要求。信托公司回遷原住所，應(yīng)當(dāng)在原住所、臨時(shí)住所公告，并提前10日將公安消防部門出具的消防證明文件等材料抄報(bào)其金融許可證發(fā)證機(jī)關(guān)。

信托公司變更住所，由銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會。

第二十七條 信托公司修改公司章程應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》《信托公司管理辦法》《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

第二十八條 信托公司申請修改公司章程的許可程序適用本辦法第十九條的規(guī)定。

信托公司因發(fā)生變更名稱、住所、股權(quán)、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項(xiàng)以及因行政區(qū)劃調(diào)整、股東名稱變更等原因而引起公司章程內(nèi)容變更的，不需申請修改章程，應(yīng)當(dāng)在決定機(jī)關(guān)作出批準(zhǔn)決定或發(fā)生相關(guān)變更事項(xiàng)之日起６個(gè)月內(nèi)修改章程相應(yīng)條款并報(bào)告銀保監(jiān)局。

第二十九條 信托公司分立應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

信托公司分立，應(yīng)當(dāng)向所在地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

存續(xù)分立的，在分立公告期限屆滿后，存續(xù)方應(yīng)當(dāng)按照變更事項(xiàng)的條件和程序取得行政許可；新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序取得行政許可。

新設(shè)分立的，在分立公告期限屆滿后，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序取得行政許可；原法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序取得行政許可。

第三十條 信托公司合并應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

吸收合并的，由吸收合并方向其所在地銀保監(jiān)局提出申請，并抄報(bào)被吸收合并方所在地銀保監(jiān)局，由吸收合并方所在地銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。吸收合并方所在地銀保監(jiān)局在將初審意見上報(bào)銀保監(jiān)會之前應(yīng)當(dāng)征求被吸收合并方所在地銀保監(jiān)局的意見。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應(yīng)按照變更事項(xiàng)的條件和程序取得行政許可；被吸收合并方應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序取得行政許可。

新設(shè)合并的，由其中一方作為主報(bào)機(jī)構(gòu)向其所在地銀保監(jiān)局提交申請，同時(shí)抄報(bào)另一方所在地銀保監(jiān)局，由主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局在將初審意見上報(bào)銀保監(jiān)會之前應(yīng)征求另一方所在地銀保監(jiān)局的意見。新設(shè)合并公告期限屆滿后，新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序取得行政許可；原法人機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序取得行政許可。



第四章 機(jī)構(gòu)終止



第三十一條 信托公司法人機(jī)構(gòu)滿足以下情形之一的，可以申請解散：

（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者其他應(yīng)當(dāng)解散的情形；

（二）股東會議決定解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）其他法定事由。

第三十二條 信托公司解散，應(yīng)當(dāng)向所在地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第三十三條 信托公司因分立、合并出現(xiàn)解散情形的，與分立、合并一并進(jìn)行審批。

第三十四條 信托公司有以下情形之一的，向法院申請破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會申請并獲得批準(zhǔn)：

（一）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的；

（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負(fù)有清算責(zé)任的人發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請破產(chǎn)的。

第三十五條 信托公司向法院申請破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向所在地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。



第五章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種



第三十六條 信托公司依據(jù)本辦法可申請開辦的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)品種包括：企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格、特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格、受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格、股指期貨交易等衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格、以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格。

信托公司申請開辦前款明確的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)品種之外的其他業(yè)務(wù)，相關(guān)許可條件和程序由銀保監(jiān)會另行規(guī)定。



第一節(jié) 信托公司企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格



第三十七條 信托公司申請企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理和內(nèi)部控制體系；

（二）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（三）監(jiān)管評級良好；

（四）最近２年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）具有與開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度及風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（六）具有與開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格專業(yè)人員；

（七）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

（八）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十八條 信托公司申請企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)分局或銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會。



第二節(jié) 信托公司特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格



第三十九條 信托公司申請?zhí)囟�目的信托受托機(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，且最近2年年末按要求提足全部準(zhǔn)備金后，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）自營業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動(dòng)性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；

（三）具有良好的社會聲譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績；

（四）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（五）最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（六）具有良好的公司治理和內(nèi)部控制制度，完善的信托業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（七）具有履行特定目的信托受托機(jī)構(gòu)職責(zé)所需要的專業(yè)人員；

（八）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

（九）已按照規(guī)定披露公司年度報(bào)告；

（十）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十條 信托公司申請?zhí)囟�目的信托受托機(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)分局或銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會。



第三節(jié) 信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格



第四十一條 信托公司申請受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制；

（二）注冊資本不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）經(jīng)批準(zhǔn)具備經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好的開展外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)歷；

（四）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（五）監(jiān)管評級良好；

（六）最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（七）最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利；

（八）配備能夠滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人才（從事外幣有價(jià)證券買賣業(yè)務(wù)２年以上的專業(yè)管理人員不少于２人）；設(shè)有獨(dú)立開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的部門，對受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)集中受理、統(tǒng)一運(yùn)作、分賬管理；

（九）具備滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間建立了有效的隔離機(jī)制；

（十）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

（十一）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十二條 信托公司申請受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)分局或銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會。



第四節(jié) 信托公司股指期貨交易等衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格



第四十三條 信托公司申請股指期貨交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（二）監(jiān)管評級良好；

（三）最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（四）具有完善有效的股指期貨交易內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（五）具有接受相關(guān)期貨交易技能專門培訓(xùn)半年以上、通過期貨從業(yè)資格考試、從事相關(guān)期貨交易1年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析和管理人員至少1名，熟悉套期會計(jì)操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員相互不得兼任，且無不良記錄；期貨交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備2年以上直接參與期貨交易活動(dòng)或風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)，且無不良記錄；

（六）具有符合本辦法第四十四條要求的信息系統(tǒng)；

（七）具有從事交易所需要的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；

（八）具有嚴(yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場信息、風(fēng)險(xiǎn)管理、損益核算有效隔離；

（九）申請開辦以投機(jī)為目的的股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)已開展套期保值或套利業(yè)務(wù)一年以上；

（十）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十四條 信托公司開辦股指期貨信托業(yè)務(wù)，信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（一）具備可靠、穩(wěn)定、高效的股指期貨交易管理系統(tǒng)及股指期貨估值系統(tǒng)，能夠滿足股指期貨交易及估值的需要；

（二）具備風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制模塊，能夠?qū)崿F(xiàn)對股指期貨交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控；

（三）將股指期貨交易系統(tǒng)納入風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；

（四）信托公司與其合作的期貨公司信息系統(tǒng)至少鋪設(shè)一條專線連接，并建立備份通道。

第四十五條 信托公司申請股指期貨交易等衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)分局或銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會。

第四十六條 信托公司申請除股指期貨交易業(yè)務(wù)資格外的其他衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合銀保監(jiān)會相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。



第五節(jié) 信托公司以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格



第四十七條 本節(jié)所指以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)，是指信托公司以其固有資產(chǎn)投資于未上市企業(yè)股權(quán)、上市公司限售流通股或中國銀保監(jiān)會批準(zhǔn)可以投資的其他股權(quán)的投資業(yè)務(wù)，不包括以固有資產(chǎn)參與私人股權(quán)投資信托、以固有資產(chǎn)投資金融機(jī)構(gòu)股權(quán)和上市公司流通股。

前款所稱私人股權(quán)投資信托，是指信托公司將信托計(jì)劃項(xiàng)下資金投資于未上市企業(yè)股權(quán)、上市公司限售流通股或經(jīng)批準(zhǔn)可以投資的其他股權(quán)的信托業(yè)務(wù)。

第四十八條 信托公司以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守以下規(guī)定：

（一）不得投資于關(guān)聯(lián)方，但按規(guī)定事前報(bào)告并進(jìn)行信息披露的除外；

（二）不得控制、共同控制或?qū)嵸|(zhì)性影響被投資企業(yè)，不得參與被投資企業(yè)的日常經(jīng)營；

（三）持有被投資企業(yè)股權(quán)不得超過5年。

第四十九條 信托公司應(yīng)當(dāng)審慎開展以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)，加強(qiáng)資本、流動(dòng)性等管理，確保業(yè)務(wù)開展過程中相關(guān)監(jiān)管指標(biāo)滿足要求。

第五十條 信托公司以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)和以固有資產(chǎn)參與私人股權(quán)投資信托等的投資總額不得超過其上年末凈資產(chǎn)的20%，經(jīng)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)的除外。

第五十一條 信托公司申請以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理、內(nèi)部控制及審計(jì)、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；

（二）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（三）具有良好的社會信譽(yù)、業(yè)績和及時(shí)、規(guī)范的信息披露；

（四）最近3年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）監(jiān)管評級良好；

（六）固有業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動(dòng)性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；

（七）具有從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)所需的專業(yè)團(tuán)隊(duì)。負(fù)責(zé)股權(quán)投資業(yè)務(wù)的人員達(dá)到3人以上，其中至少2名具備2年以上股權(quán)投資或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)；

（八）具有能支持股權(quán)投資業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會計(jì)核算系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)及管理信息系統(tǒng)；

（九）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十二條 信托公司申請以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)分局或銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會。

第五十三條 信托公司以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在簽署股權(quán)投資協(xié)議后10個(gè)工作日內(nèi)向銀保監(jiān)分局、銀保監(jiān)局報(bào)告，報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括但不限于項(xiàng)目基本情況及可行性分析、投資運(yùn)用范圍和方案、項(xiàng)目面臨主要風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理說明、股權(quán)投資項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)及人員等內(nèi)容。



第六章 董事和高級管理人員任職資格



第一節(jié) 任職資格條件



第五十四條 信托公司董事長、副董事長、獨(dú)立董事、其他董事會成員以及董事會秘書，須經(jīng)任職資格許可。

信托公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官）、合規(guī)總監(jiān)（首席合規(guī)官）、財(cái)務(wù)總監(jiān)（首席財(cái)務(wù)官）、總會計(jì)師、總審計(jì)師（總稽核）、運(yùn)營總監(jiān)（首席運(yùn)營官）、信息總監(jiān)（首席信息官）、總經(jīng)理助理（總裁助理）等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。

其他雖未擔(dān)任上述職務(wù)，但實(shí)際履行前兩款所列董事和高級管理人員職責(zé)的人員，須經(jīng)任職資格許可。

第五十五條 申請信托公司董事和高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；

（四）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗(yàn)及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融等從業(yè)記錄；

（六）個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健；

（七）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性；

（八）能夠履行對金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

第五十六條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第五十五條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)規(guī)定的條件，不得擔(dān)任信托公司董事和高級管理人員：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；

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