中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì) 發(fā)展改革委 中國(guó)人民銀行 中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人委員會(huì)工作規(guī)程的通知

銀保監(jiān)發(fā)[2020]57號(hào)


各銀保監(jiān)局；各省、自治區(qū)、直轄市及計(jì)劃單列市發(fā)展改革委；中國(guó)人民銀行上�？偛�，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城市中心支行，各副省級(jí)城市中心支行；各證監(jiān)局；各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司；各證券期貨基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)；中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行間交易商協(xié)會(huì)：

為提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，完善市場(chǎng)主體退出制度，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)，我們制定了《金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人委員會(huì)工作規(guī)程》，現(xiàn)予印發(fā)，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。



2020年12月28日




金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人委員會(huì)工作規(guī)程



第一條 根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。

第二條 針對(duì)債務(wù)規(guī)模較大、存在困難的非金融債務(wù)企業(yè)，3家以上持有債權(quán)（含貸款、債券等）、管理的資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有債權(quán)、依法作為債券受托管理人的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和證券期貨基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)等（以下統(tǒng)稱金融機(jī)構(gòu)）可以發(fā)起成立金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱債委會(huì)）。

債委會(huì)是協(xié)商性、自律性、臨時(shí)性組織，按照市場(chǎng)化、法治化、公平公正、分類施策的原則，依法維護(hù)金融機(jī)構(gòu)作為債權(quán)人的合法權(quán)益。

債委會(huì)可以按照“一企一策”的方針，集體研究增加融資、穩(wěn)定融資、減少融資、重組等措施，確保債權(quán)金融機(jī)構(gòu)形成合力，穩(wěn)妥化解風(fēng)險(xiǎn)。

以私募投資基金形式對(duì)企業(yè)持有債權(quán)的私募投資基金管理人，參照本規(guī)程執(zhí)行。

第三條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注債務(wù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，發(fā)現(xiàn)債務(wù)企業(yè)存在嚴(yán)重影響按約償還債務(wù)情形的，應(yīng)當(dāng)積極推動(dòng)其他債權(quán)金融機(jī)構(gòu)組建債委會(huì)。金融機(jī)構(gòu)也可以應(yīng)債務(wù)企業(yè)請(qǐng)求，組建債委會(huì)。

第四條 涉及中央企業(yè)或者重大復(fù)雜的企業(yè)集團(tuán)，可以在金融機(jī)構(gòu)法人總部層面組建債委會(huì)，其他債務(wù)企業(yè)可以在金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)層面組建債委會(huì)。

債權(quán)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)參加針對(duì)債務(wù)企業(yè)成立的債委會(huì)，按照本規(guī)程相關(guān)要求開展工作。

第五條 聯(lián)合授信企業(yè)發(fā)生債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的，牽頭銀行可推動(dòng)組建債委會(huì)，做好工作銜接。

第六條 債委會(huì)組建會(huì)議可以由持有較大債權(quán)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)起召開，也可以由債務(wù)企業(yè)和持有較大債權(quán)的金融機(jī)構(gòu)協(xié)商后共同發(fā)起召開。

債委會(huì)組建會(huì)議應(yīng)當(dāng)明確主席單位和副主席單位。主席單位原則上由持有債權(quán)金額較大且有協(xié)調(diào)能力和意愿的1—2家金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，副主席單位可以由持有債權(quán)金額較大的金融機(jī)構(gòu)、持有債權(quán)金額較小的金融機(jī)構(gòu)及債券受托管理人等代表共同擔(dān)任，包括不同類型金融機(jī)構(gòu)代表。

第七條 債委會(huì)主席單位應(yīng)當(dāng)履行組織債委會(huì)會(huì)議、維護(hù)債委會(huì)日常運(yùn)行、促進(jìn)各成員機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)和信息共享、督促債務(wù)企業(yè)對(duì)債委會(huì)加強(qiáng)信息溝通并充分披露經(jīng)營(yíng)及債務(wù)情況等職責(zé)，牽頭組織成立債委會(huì)工作組。副主席單位和成員機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合主席單位工作。

債委會(huì)工作組應(yīng)當(dāng)與債務(wù)企業(yè)和其他非金融債權(quán)人充分溝通，全面、準(zhǔn)確、及時(shí)地向全體成員機(jī)構(gòu)披露有關(guān)債務(wù)企業(yè)、債委會(huì)工作的重要信息，并平衡好與債務(wù)企業(yè)、股東（特別是中小股東）、其他非金融債權(quán)人的利益關(guān)系。

出現(xiàn)主席單位、副主席單位不適宜行使?fàn)款^職責(zé)的情形或發(fā)生其他重大事項(xiàng)的，債委會(huì)可按照議事規(guī)則和工作流程，對(duì)主席單位、副主席單位進(jìn)行變更。

第八條 債委會(huì)主席單位、副主席單位、成員機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)部管理制度，將債委會(huì)工作納入內(nèi)部管理體系，完善債委會(huì)相關(guān)工作的授權(quán)機(jī)制，確保債委會(huì)高效有序運(yùn)行。

第九條 債委會(huì)主席單位、副主席單位、成員機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)有法律法規(guī)框架下自愿簽署具有法律約束力的債權(quán)人協(xié)議。

債權(quán)人協(xié)議約定的事項(xiàng)包括但不限于：債委會(huì)組織架構(gòu)；債委會(huì)議事規(guī)則和工作流程；主席單位、副主席單位及各成員機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)；相關(guān)費(fèi)用的分擔(dān)機(jī)制；成員機(jī)構(gòu)退出機(jī)制；債委會(huì)解散程序等。

議事規(guī)則作為債權(quán)人協(xié)議的重要附件，是債委會(huì)運(yùn)作的重要依據(jù)，其主要內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：召開債委會(huì)的條件、債委會(huì)議事內(nèi)容、需投票表決的重大事項(xiàng)范圍、其他需商議討論的一般事項(xiàng)范圍、重大事項(xiàng)與一般事項(xiàng)的投票與表決制度等。

各成員機(jī)構(gòu)均可按照債權(quán)人協(xié)議提請(qǐng)主席單位、副主席單位組織召開債委會(huì)會(huì)議。

第十條 債委會(huì)應(yīng)當(dāng)按照約定的議事規(guī)則、工作流程和決策機(jī)制，就增加融資、穩(wěn)定融資、減少融資、債務(wù)重組、破產(chǎn)重整等相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行協(xié)商和決策。涉及重大事項(xiàng)的，主席單位、副主席單位應(yīng)當(dāng)召集成員機(jī)構(gòu)舉行債委會(huì)會(huì)議，按照約定的議事規(guī)則充分協(xié)商后作出決策，在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，形成會(huì)議紀(jì)要，印發(fā)債委會(huì)全體機(jī)構(gòu)執(zhí)行。

債委會(huì)會(huì)議對(duì)債務(wù)企業(yè)金融債務(wù)重組方案等重大事項(xiàng)的決策，原則上應(yīng)當(dāng)經(jīng)占金融債權(quán)總金額三分之二以上的成員機(jī)構(gòu)以及全體成員機(jī)構(gòu)過(guò)半數(shù)表決同意，并且其所代表的債權(quán)額占無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保金融債權(quán)總金額半數(shù)以上，但債權(quán)人協(xié)議另有約定的除外。

第十一條 債委會(huì)可以采取協(xié)議重組、協(xié)議并破產(chǎn)重整的方式，對(duì)債務(wù)企業(yè)實(shí)施金融債務(wù)重組。

經(jīng)債委會(huì)依法授權(quán)，主席單位、副主席單位、工作組可以與債務(wù)企業(yè)開展協(xié)商談判，研究包括現(xiàn)金受償比例、調(diào)整貸款利息、展期續(xù)貸、變更擔(dān)保、市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股、引入合格戰(zhàn)略投資者等在內(nèi)的金融債務(wù)重組方案。

債委會(huì)可以聘請(qǐng)金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)為其提供服務(wù)。

第十二條 實(shí)施金融債務(wù)重組過(guò)程中，債委會(huì)按照議事規(guī)則表決同意對(duì)積極配合債委會(huì)工作的債務(wù)企業(yè)穩(wěn)定融資的，主席單位、副主席單位及各成員機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)行動(dòng)，不得擅自改變?cè)�有融資關(guān)系。

對(duì)于發(fā)展前景較好、風(fēng)險(xiǎn)可控且提出的新資金需求有充分理由的債務(wù)企業(yè)，為支持其正常運(yùn)營(yíng)活動(dòng)，債委會(huì)可以通過(guò)聯(lián)合授信、組建銀團(tuán)貸款或封閉式融資等方式給予支持。

對(duì)于扭虧無(wú)望、失去生存發(fā)展前景的“僵尸企業(yè)”或有逃廢債行為的債務(wù)企業(yè)，原則上不應(yīng)當(dāng)作為金融債務(wù)重組對(duì)象。

第十三條 債委會(huì)組建成立、日常運(yùn)行中出現(xiàn)重大問(wèn)題或涉及重要事項(xiàng)時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱金融管理部門）和發(fā)展改革部門等應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，依法及時(shí)予以指導(dǎo)、協(xié)調(diào)，銀行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)、銀行間交易商協(xié)會(huì)等自律組織（以下簡(jiǎn)稱自律組織）應(yīng)當(dāng)積極支持和配合。

在指導(dǎo)、協(xié)調(diào)過(guò)程中，相關(guān)部門和自律組織應(yīng)當(dāng)保障債務(wù)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)主體依法享有的自主決策權(quán)，防范其他主體對(duì)債委會(huì)及債權(quán)金融機(jī)構(gòu)依法履行權(quán)利的不當(dāng)干預(yù)。

第十四條 發(fā)展改革部門、金融管理部門間要加強(qiáng)相互協(xié)作、信息共享。

對(duì)債務(wù)企業(yè)注冊(cè)地金融管理部門的協(xié)辦請(qǐng)求，其他轄區(qū)的金融管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。

第十五條 債委會(huì)成員機(jī)構(gòu)存在不履行其在債委會(huì)中相關(guān)職責(zé)、不遵守債委會(huì)按照約定的議事規(guī)則所作出的決議、擅自退出債委會(huì)或者其他影響債委會(huì)工作的情形的，債委會(huì)或者自律組織可以采取內(nèi)部通報(bào)等自律性懲戒措施。

因上述情形造成嚴(yán)重后果的，金融管理部門可以采取約談、向債委會(huì)成員機(jī)構(gòu)總部通報(bào)等方式督促債委會(huì)成員機(jī)構(gòu)規(guī)范行為。

第十六條 債委會(huì)要積極做好與企業(yè)破產(chǎn)程序中的債權(quán)人委員會(huì)、債權(quán)人會(huì)議的有效銜接，可以代表債委會(huì)成員機(jī)構(gòu)，主動(dòng)向法院推薦具有專業(yè)能力并能依法、獨(dú)立、公平、公正履行管理職責(zé)的管理人，積極配合管理人依法制定公平合理的重整計(jì)劃及債權(quán)受償方案。

第十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極支持配合債委會(huì)開展企業(yè)破產(chǎn)相關(guān)工作，明確內(nèi)部工作機(jī)制和負(fù)責(zé)部門，依照《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》等相關(guān)法律規(guī)定，充分行使債權(quán)人各項(xiàng)法定權(quán)利，依法參與企業(yè)破產(chǎn)重整、破產(chǎn)和解或破產(chǎn)清算等，及時(shí)主動(dòng)申報(bào)債權(quán)，參與債權(quán)人會(huì)議，與破產(chǎn)管理人進(jìn)行充分溝通，依法定程序充分表達(dá)維護(hù)合法債權(quán)的利益訴求，依法正當(dāng)行使表決權(quán)，積極維護(hù)金融債權(quán)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。

第十八條 金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)債委會(huì)和自律組織加強(qiáng)企業(yè)逃廢金融債務(wù)信息共享，有效利用全國(guó)信用信息共享平臺(tái)、國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)和金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)等信息來(lái)源，密切關(guān)注債務(wù)企業(yè)改制、兼并重組、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、簡(jiǎn)易注銷公告、債權(quán)人公告等事宜，依法依規(guī)開展失信懲戒，堅(jiān)決打擊逃廢金融債務(wù)行為。

第十九條 自律組織在金融管理部門指導(dǎo)下，積極維護(hù)金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益，聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)對(duì)逃廢金融債務(wù)的企業(yè)進(jìn)行警示，要求其限期糾正，及時(shí)將有關(guān)信息通報(bào)會(huì)員單位，并通過(guò)適當(dāng)形式與國(guó)家有關(guān)信用信息平臺(tái)實(shí)現(xiàn)信息共享，對(duì)逃廢金融債務(wù)企業(yè)依法依規(guī)進(jìn)行失信懲戒。

對(duì)于拒不采取糾正措施的逃廢金融債務(wù)企業(yè)，自律組織可以組織金融機(jī)構(gòu)依法對(duì)其采取不予新增融資、視情況壓縮存量融資等措施實(shí)施懲戒。

第二十條 債委會(huì)存續(xù)原因消滅的，可以按照債權(quán)人協(xié)議約定的解散程序予以解散。

第二十一條 本規(guī)程自發(fā)布之日起執(zhí)行。