福建省人大常委會(huì)

福建省人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)公告〔十三屆〕第七十八號(hào)



《福建省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》已由福建省第十三屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十三次會(huì)議于2022年5月27日通過(guò)，現(xiàn)予公布。本條例自2022年8月1日起施行。





福建省人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

2022年5月27日




福建省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例

（2022年5月27日福建省第十三屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十三次會(huì)議通過(guò)）



目 錄

第一章 總則

第二章 地方金融組織

第三章 監(jiān)督管理

第四章 金融風(fēng)險(xiǎn)防范、化解與處置

第五章 法律責(zé)任

第六章 附則

第一章 總 則

第一條 為了加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理，規(guī)范地方金融組織及其活動(dòng)，防范、化解與處置金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本條例。

第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動(dòng)和監(jiān)督管理，以及金融風(fēng)險(xiǎn)防范、化解與處置工作，適用本條例。

第三條 本條例所稱地方金融組織，包括小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、從事權(quán)益類和大宗商品類交易的交易場(chǎng)所以及法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)地方人民政府監(jiān)督管理的從事金融活動(dòng)的其他組織。

第四條 地方金融監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持促進(jìn)發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理能力建設(shè)，遵循分類監(jiān)管、安全審慎、有序規(guī)范、創(chuàng)新發(fā)展的原則。

第五條 縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)本行政區(qū)域地方金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)解決地方金融發(fā)展改革、監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)處置工作中的重大問(wèn)題，加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理隊(duì)伍建設(shè)，落實(shí)屬地監(jiān)督管理責(zé)任，維護(hù)地方金融穩(wěn)定。

省人民政府應(yīng)當(dāng)建立金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)與國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制的協(xié)作，統(tǒng)籌、推動(dòng)金融監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)處置、信息共享、金融改革創(chuàng)新和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面工作。

第六條 縣級(jí)以上地方人民政府地方金融監(jiān)督管理部門或者承擔(dān)地方金融監(jiān)督管理職責(zé)的部門（以下統(tǒng)稱地方金融監(jiān)管部門），負(fù)責(zé)本行政區(qū)域地方金融組織的監(jiān)督管理以及金融風(fēng)險(xiǎn)防范、化解與處置工作。

發(fā)展改革、財(cái)政、公安、市場(chǎng)監(jiān)督管理、稅務(wù)、網(wǎng)信、通信管理等部門以及人民法院、人民檢察院按照各自職責(zé)，開展地方金融監(jiān)督管理以及金融風(fēng)險(xiǎn)防范、化解與處置工作。

第七條 地方金融組織實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益，自覺接受監(jiān)督管理。

金融消費(fèi)者和投資者應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，審慎決策、理性投資、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

第八條 省人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃以及本省金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃，明確地方金融發(fā)展目標(biāo)、任務(wù)、重點(diǎn)和保障措施等內(nèi)容。

設(shè)區(qū)的市人民政府根據(jù)省金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，制定本行政區(qū)域的金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃，推進(jìn)地方金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

第九條 鼓勵(lì)開展金融產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新和監(jiān)管創(chuàng)新，推進(jìn)金融對(duì)外開放，加快金融要素整合，優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境。

縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)支持地方金融發(fā)展，加強(qiáng)政策扶持，做好機(jī)構(gòu)培育、市場(chǎng)建設(shè)、人才引進(jìn)、環(huán)境營(yíng)造等工作。

第十條 地方金融組織依法平等使用各類生產(chǎn)要素和公共服務(wù)資源。

縣級(jí)以上地方人民政府有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)為地方金融組織辦理抵（質(zhì)）押物登記等有關(guān)事項(xiàng)提供便利，落實(shí)稅收優(yōu)惠政策，推動(dòng)建立與區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)股權(quán)登記對(duì)接機(jī)制。

第十一條 縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)地方金融組織對(duì)小微企業(yè)和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)組織提供金融支持，積極推進(jìn)普惠金融和綠色金融。

第十二條 縣級(jí)以上地方人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融法律、法規(guī)以及相關(guān)知識(shí)的宣傳教育,提高公眾金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

報(bào)刊、廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體應(yīng)當(dāng)開展金融風(fēng)險(xiǎn)防范公益性宣傳，加強(qiáng)對(duì)違法違規(guī)金融活動(dòng)的輿論監(jiān)督。

第十三條 地方金融組織可以依法建立行業(yè)組織，發(fā)揮服務(wù)、協(xié)調(diào)和行業(yè)自律作用，配合地方金融監(jiān)管部門開展行業(yè)監(jiān)督管理工作，引導(dǎo)地方金融組織依法經(jīng)營(yíng)、公平競(jìng)爭(zhēng)。

第二章 地方金融組織

第十四條 地方金融組織的設(shè)立、變更、終止，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)批準(zhǔn)、備案等手續(xù)。

未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事或者變相從事地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第十五條 依法取得經(jīng)營(yíng)許可證的地方金融組織，應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營(yíng)許可證有效期屆滿三十日前向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)申請(qǐng)換發(fā)新證，有效期屆滿未申請(qǐng)換發(fā)新證的，由審批機(jī)關(guān)予以公告注銷。

第十六條 地方金融組織的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)以及國(guó)家和本省有關(guān)規(guī)定。

依法實(shí)行注冊(cè)資本實(shí)繳制的地方金融組織的股東，應(yīng)當(dāng)以自有資金出資；股東出資后，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，經(jīng)依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并出具證明。

第十七條 地方金融組織有下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)向地方金融監(jiān)管部門備案：

（一）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；

（二）變更組織名稱、住所或者主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、注冊(cè)資本、控股股東或者主要股東；

（三）變更法定代表人、董事、監(jiān)事或者其他高級(jí)管理人員；

（四）其他應(yīng)當(dāng)備案的事項(xiàng)。

前款規(guī)定的事項(xiàng)中，國(guó)家規(guī)定需要審批或者對(duì)備案另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十八條 地方金融組織解散、破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)向地方金融監(jiān)管部門報(bào)告，依法成立清算組織進(jìn)行清算，并對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)承接、債務(wù)清償以及相關(guān)責(zé)任的承擔(dān)作出安排。

地方金融組織解散、破產(chǎn)或者在規(guī)定期限內(nèi)未開展相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，審批機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法注銷經(jīng)營(yíng)許可或者取消業(yè)務(wù)資質(zhì)，將相關(guān)信息通報(bào)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門并予以公告。

第十九條 省地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)定期公布、更新地方金融組織名單及其相關(guān)許可、經(jīng)營(yíng)范圍、備案信息、許可證注銷等。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置懸掛經(jīng)營(yíng)許可證件。

第二十條 地方金融組織提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行下列金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)義務(wù)：

（一）不得挪用、占用金融消費(fèi)者資金；

（二）及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、全面披露經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品和服務(wù)等信息，充分提示風(fēng)險(xiǎn)，不得作虛假或者誤導(dǎo)的宣傳；

（三）保障金融消費(fèi)者自主選擇權(quán)，不得違背其意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者附加其他不合理?xiàng)l件；

（四）不得設(shè)置違反公平原則的交易條件，加重金融消費(fèi)者責(zé)任、限制或者排除其合法權(quán)利；

（五）開展適當(dāng)性教育，將合適的金融產(chǎn)品或者服務(wù)提供給適當(dāng)?shù)慕鹑谙�費(fèi)者；

（六）依法收集、使用、保管金融消費(fèi)者信息，不得泄露、出售或者非法向他人提供金融消費(fèi)者信息；

（七）國(guó)家規(guī)定的其他保護(hù)義務(wù)。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立方便快捷的爭(zhēng)議處理機(jī)制，完善投訴處理程序，及時(shí)處理與金融消費(fèi)者和投資者的爭(zhēng)議。

第二十一條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)完善治理結(jié)構(gòu)，按照國(guó)家和本省有關(guān)規(guī)定，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、信息披露、數(shù)據(jù)備份保存等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。

第二十二條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和本省有關(guān)規(guī)定，及時(shí)向地方金融監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的年度審計(jì)報(bào)告等文件和資料。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定向人民銀行在本省的分支機(jī)構(gòu)報(bào)送金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)信息。

第二十三條 地方金融組織不得從事下列活動(dòng)：

（一）吸收存款或者變相吸收存款；

（二）非法受托投資、自營(yíng)或者受托發(fā)放貸款；

（三）涂改、倒賣、出借、出租經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件；

（四）其他違反法律、法規(guī)以及國(guó)家和本省規(guī)定的活動(dòng)。

第二十四條 未取得地方金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的單位或者個(gè)人，不得開展與地方金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷宣傳。

廣告經(jīng)營(yíng)者和廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依法查驗(yàn)有關(guān)單位或者個(gè)人提供的相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)證明材料，不得發(fā)布與業(yè)務(wù)資質(zhì)范圍不一致的金融營(yíng)銷宣傳內(nèi)容。

第三章 監(jiān)督管理
第二十五條 地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)地方金融組織的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、管理水平、內(nèi)控機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，確定監(jiān)督檢查的頻次、范圍和需要采取的監(jiān)管措施。

地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)遵守監(jiān)督檢查程序規(guī)定，規(guī)范監(jiān)督檢查行為。

第二十六條 地方金融監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)地方金融組織存在違反監(jiān)督管理規(guī)定的行為或者風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、向利益相關(guān)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示等措施。

地方金融監(jiān)管部門可以要求地方金融組織的法定代表人、控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事或者其他高級(jí)管理人員等，對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)以及風(fēng)險(xiǎn)狀況等事項(xiàng)作出說(shuō)明。

第二十七條 地方金融監(jiān)管部門可以對(duì)地方金融組織的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，做好實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、統(tǒng)計(jì)分析、風(fēng)險(xiǎn)處置等工作。

第二十八條 地方金融監(jiān)管部門在開展現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入地方金融組織以及有關(guān)單位經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所進(jìn)行檢查；

（二）詢問(wèn)地方金融組織以及有關(guān)單位工作人員，要求其對(duì)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；

（三）檢查相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)；

（四）調(diào)取、查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件資料；

（五）對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)設(shè)備予以封存；

（六）法律、法規(guī)規(guī)定的其他措施。

進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得少于二人，并出示執(zhí)法證件和檢查通知書。

有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合檢查，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供文件資料，不得妨礙、拒絕和阻撓。

第二十九條 地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)需要，聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、法律服務(wù)機(jī)構(gòu)等第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助監(jiān)督檢查。

第三十條 地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織的信用檔案，按照規(guī)定將地方金融組織及其從業(yè)人員相關(guān)信用信息向本省公共信用信息共享平臺(tái)歸集，并依法實(shí)施懲戒。

第三十一條 地方金融監(jiān)管、市場(chǎng)監(jiān)督管理、公安、網(wǎng)信、通信管理等部門和中央金融管理部門在本省的分支或者派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)協(xié)作，在各自職權(quán)范圍內(nèi)依法開展對(duì)違法金融營(yíng)銷宣傳的監(jiān)測(cè)和查處。

第三十二條 任何單位和個(gè)人有權(quán)對(duì)地方金融組織的違法違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào)。

地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全投訴舉報(bào)處理機(jī)制，暢通投訴舉報(bào)受理和處理渠道，公布受理方式，及時(shí)處理投訴、舉報(bào)。

第三十三條 有關(guān)部門及其工作人員對(duì)監(jiān)督管理工作中知悉的商業(yè)秘密，應(yīng)當(dāng)予以保密。

第四章 金融風(fēng)險(xiǎn)防范、化解與處置
第三十四條 縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立金融風(fēng)險(xiǎn)防范、化解和處置工作機(jī)制，制定地方金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和分析能力建設(shè)，及時(shí)穩(wěn)妥處置金融風(fēng)險(xiǎn)。

第三十五條 有關(guān)部門按照各自職責(zé)做好下列工作：

（一）中央金融管理部門在本省的分支或者派出機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)管部門開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警、防范、化解和處置工作；

（二）公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)查處涉嫌金融犯罪活動(dòng)，依法采取凍結(jié)涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施；

（三）市場(chǎng)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)依法加強(qiáng)對(duì)企業(yè)名稱、經(jīng)營(yíng)范圍和股東登記的管理；

（四）網(wǎng)信、通信管理等部門對(duì)違法違規(guī)開展金融業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)信息提供者依法進(jìn)行處置；

（五）人民法院、人民檢察院和其他相關(guān)行業(yè)主管部門依法做好風(fēng)險(xiǎn)防范、化解與處置工作。

第三十六條 地方金融組織對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)事件承擔(dān)主體責(zé)任，發(fā)生嚴(yán)重流動(dòng)性困難、重大待決訴訟或者仲裁、重大負(fù)面輿情、主要負(fù)責(zé)人下落不明或者接受刑事調(diào)查以及群體性事件等重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施并向地方金融監(jiān)管部門報(bào)告。

地方金融監(jiān)管部門收到地方金融組織的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即開展風(fēng)險(xiǎn)研判、評(píng)估。

第三十七條 地方金融組織存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，地方金融監(jiān)管部門可以依法采取責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、責(zé)令停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)等控制風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大的措施。

采取前款規(guī)定的措施仍不能控制風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大、可能嚴(yán)重影響區(qū)域金融穩(wěn)定的，經(jīng)同級(jí)人民政府批準(zhǔn)，地方金融監(jiān)管部門可以對(duì)該地方金融組織依法采取接管、安排其他同類地方金融組織實(shí)施業(yè)務(wù)托管等措施，并聯(lián)合有關(guān)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。

第三十八條 地方金融組織的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患已經(jīng)消除的，地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收確認(rèn)之日起三個(gè)工作日內(nèi)解除本條例第三十七條規(guī)定的措施。

第三十九條 有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)非法金融活動(dòng)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警、排查和認(rèn)定，配合做好處置工作。

地方金融組織發(fā)現(xiàn)可能涉及非法金融活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告有關(guān)部門，主動(dòng)向金融消費(fèi)者提示風(fēng)險(xiǎn)。

鼓勵(lì)、支持舉報(bào)非法金融活動(dòng)。

第五章 法律責(zé)任
第四十條 違反本條例規(guī)定的行為，法律、行政法規(guī)已有法律責(zé)任規(guī)定的，從其規(guī)定。

第四十一條 違反本條例第十四條規(guī)定，擅自設(shè)立地方金融組織或者非法從事、變相從事地方金融組織業(yè)務(wù)的，由地方金融監(jiān)管部門責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)，沒(méi)收違法所得，處五十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款。

地方金融組織違反本條例第十七條第一款規(guī)定的，由地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。

第四十二條 地方金融組織違反本條例第二十條第一款規(guī)定情形之一的，由地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。

第四十三條 地方金融組織違反本條例規(guī)定，有下列情形之一的，由地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓：

（一）未建立相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度的；

（二）未按照規(guī)定報(bào)送相關(guān)文件和資料的；

（三）未報(bào)告其發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事件。

第四十四條 地方金融組織違反本條例規(guī)定，涂改、倒賣、出借、出租經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷經(jīng)營(yíng)許可證。

第四十五條 地方金融組織違反本條例規(guī)定，妨礙地方金融監(jiān)管部門履行職責(zé)，拒絕、阻撓監(jiān)督檢查或者轉(zhuǎn)移相關(guān)材料的，由地方金融監(jiān)管部門責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十六條 地方金融監(jiān)管部門依照本條例規(guī)定對(duì)地方金融組織給予行政處罰的，可以對(duì)負(fù)有責(zé)任的法定代表人、董事、監(jiān)事、其他高級(jí)管理人員和直接責(zé)任人員給予警告；情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)責(zé)任人員處五萬(wàn)元以下罰款，禁止其三年內(nèi)擔(dān)任地方金融組織的法定代表人、董事、監(jiān)事或者其他高級(jí)管理人員。

第四十七條 地方金融監(jiān)管部門對(duì)地方金融組織處二十萬(wàn)元以上罰款，當(dāng)事人要求聽證的，應(yīng)當(dāng)組織聽證。

第四十八條 地方金融監(jiān)管部門工作人員在地方金融監(jiān)管工作中玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第六章 附 則
第四十九條 本條例所稱從事權(quán)益類和大宗商品類交易的交易場(chǎng)所不包括縣級(jí)以上地方人民政府及其有關(guān)部門依法設(shè)立的公共資源交易場(chǎng)所、國(guó)有產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)以及僅從事車輛、房地產(chǎn)等實(shí)物類交易的交易場(chǎng)所。

第五十條 省人民政府可以根據(jù)本條例和國(guó)家有關(guān)規(guī)定，就地方金融組織的監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)處置制定實(shí)施細(xì)則。

第五十一條 本條例自2022年8月1日起施行。