國家金融監(jiān)督管理總局

（十）全部關(guān)聯(lián)度。對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的融資余額不得超過上季末資本凈額的50%。

（十一）單一股東關(guān)聯(lián)度。對(duì)單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額不得超過該股東在金融租賃公司的出資額，且同時(shí)滿足單一客戶關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。

（十二）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)。流動(dòng)性比例、流動(dòng)性覆蓋率等指標(biāo)應(yīng)當(dāng)符合國家金融監(jiān)督管理總局的相關(guān)監(jiān)管要求。

（十三）固定收益類投資比例。固定收益類投資余額原則上不得超過上季末資本凈額的20%，金融租賃公司投資本公司發(fā)行的資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)自留部分除外。

經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局認(rèn)可，特定行業(yè)和企業(yè)的單一客戶融資集中度、單一集團(tuán)客戶融資集中度、單一客戶關(guān)聯(lián)度、全部關(guān)聯(lián)度和單一股東關(guān)聯(lián)度要求可以適當(dāng)調(diào)整。

第七十六條 金融租賃公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的鼓勵(lì)清單和負(fù)面清單及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，不得開展負(fù)面清單所列相關(guān)業(yè)務(wù)。

第七十七條 金融租賃公司應(yīng)當(dāng)建立定期外部審計(jì)制度，并在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，將經(jīng)法定代表人簽名確認(rèn)的年度審計(jì)報(bào)告報(bào)送國家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)。

第七十八條 金融租賃公司應(yīng)當(dāng)按照國家金融監(jiān)督管理總局的規(guī)定制定恢復(fù)和處置計(jì)劃，并組織實(shí)施。

第七十九條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，有權(quán)依照有關(guān)程序和規(guī)定對(duì)金融租賃公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，有權(quán)依法對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人進(jìn)行調(diào)查。

第八十條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要對(duì)金融租賃公司開展監(jiān)管評(píng)級(jí)，評(píng)級(jí)結(jié)果作為衡量金融租賃公司經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，制定監(jiān)管規(guī)劃、配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施、市場(chǎng)準(zhǔn)入以及調(diào)整監(jiān)管指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的重要依據(jù)。

第八十一條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)金融租賃公司與股東關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn)狀況，要求金融租賃公司降低對(duì)股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人融資余額占其資本凈額的比例，限制或禁止金融租賃公司與股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人開展交易。

第八十二條 金融租賃公司及其股東違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)依法責(zé)令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴(yán)重危及該金融租賃公司的穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益的，可以區(qū)別情形，依照法律法規(guī)，采取暫停業(yè)務(wù)、限制分配紅利和其他收入、限制股東權(quán)利、責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)等監(jiān)管措施。

第八十三條 凡違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰。



第八章 風(fēng)險(xiǎn)處置與市場(chǎng)退出



第八十四條 金融租賃公司已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響債權(quán)人和其他客戶合法權(quán)益的，國家金融監(jiān)督管理總局有權(quán)依法對(duì)金融租賃公司實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組，接管和機(jī)構(gòu)重組依照有關(guān)法律和國務(wù)院的規(guī)定執(zhí)行。

第八十五條 金融租賃公司存在《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的應(yīng)當(dāng)?shù)蹁N經(jīng)營(yíng)許可證情形的，由國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)依法吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

第八十六條 金融租賃公司有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，國家金融監(jiān)督管理總局有權(quán)予以撤銷。

第八十七條 金融租賃公司出現(xiàn)下列情況時(shí)，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)后，予以解散：

（一）公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)；

（二）股東會(huì)決議解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）依法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者被撤銷；

（五）其他法定事由。

第八十八條 金融租賃公司解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，按照法定程序進(jìn)行清算，并對(duì)未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任承接等作出明確安排。國家金融監(jiān)督管理總局監(jiān)督清算過程。清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)提交清算報(bào)告等相關(guān)材料。

清算組在清算中發(fā)現(xiàn)金融租賃公司的資產(chǎn)不足以清償其債務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即停止清算，并向國家金融監(jiān)督管理總局報(bào)告，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局同意，依法向人民法院申請(qǐng)?jiān)摻鹑谧赓U公司破產(chǎn)清算。

第八十九條 金融租賃公司符合《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》規(guī)定的破產(chǎn)情形的，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局同意，金融租賃公司或其債權(quán)人可以依法向人民法院提出重整、和解或者破產(chǎn)清算申請(qǐng)。

國家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)進(jìn)入破產(chǎn)程序金融租賃公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，依法對(duì)其采取暫停相關(guān)業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。

第九十條 金融租賃公司被接管、重組、被撤銷的，國家金融監(jiān)督管理總局有權(quán)要求該金融租賃公司的董事、高級(jí)管理人員和其他工作人員繼續(xù)履行相關(guān)職責(zé)。

第九十一條 金融租賃公司因解散、被撤銷和被宣告破產(chǎn)而終止的，按規(guī)定完成清算工作后，依法向市場(chǎng)監(jiān)督管理部門辦理注銷登記。



第九章 附 則



第九十二條 本辦法所稱主要股東，是指持有或控制金融租賃公司5%以上股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足5%但對(duì)金融租賃公司經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的股東。

前款中的“重大影響”，包括但不限于向金融租賃公司提名或派出董事、高級(jí)管理人員，通過協(xié)議或其他方式影響金融租賃公司的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理決策，以及國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

本辦法所稱大股東，是指符合國家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)規(guī)定認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的股東。

本辦法所稱廠商租賃業(yè)務(wù)模式，是指金融租賃公司與制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的廠商、經(jīng)銷商及設(shè)備流轉(zhuǎn)過程中的專業(yè)服務(wù)商合作，以其生產(chǎn)或銷售的相應(yīng)產(chǎn)品，與承租人開展融資租賃交易的經(jīng)營(yíng)模式。

本辦法所稱合作機(jī)構(gòu)，是指與金融租賃公司在營(yíng)銷獲客、資產(chǎn)評(píng)估、信息科技、逾期清收等方面開展合作的各類機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱資本凈額，是指金融租賃公司按照國家金融監(jiān)督管理總局資本管理有關(guān)規(guī)定，計(jì)算出的各級(jí)資本與對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)的差值。

第九十三條 本辦法所列的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)、持股比例等要求，除特別說明外，均為合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑，“以上”均含本數(shù)，“不足”不含本數(shù)。

金融租賃公司法人口徑、并表口徑均需符合本辦法第七十五條所列各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)。

金融租賃公司、專業(yè)子公司應(yīng)當(dāng)將所設(shè)立的項(xiàng)目公司納入法人口徑統(tǒng)計(jì)。

第九十四條 專業(yè)子公司參照適用本辦法第四章至第八章相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，涉及集中度監(jiān)管指標(biāo)以及國家金融監(jiān)督管理總局另有規(guī)定的除外。

第九十五條 金融租賃公司在香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)設(shè)立的專業(yè)子公司、項(xiàng)目公司，比照境外專業(yè)子公司、項(xiàng)目公司進(jìn)行管理。我國法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定執(zhí)行。

境外專業(yè)子公司、境外項(xiàng)目公司應(yīng)當(dāng)在遵守注冊(cè)地所在國家或地區(qū)法律法規(guī)的前提下，執(zhí)行本辦法的有關(guān)規(guī)定。

第九十六條 金融租賃公司及其專業(yè)子公司的設(shè)立、變更、終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、董事及高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)的行政許可程序，按照國家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第九十七條 本辦法頒布前設(shè)立的金融租賃公司、專業(yè)子公司凡不符合本辦法規(guī)定的，原則上應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行規(guī)范整改。具體要求由國家金融監(jiān)督管理總局另行規(guī)定。

第九十八條 本辦法由國家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)解釋。

第九十九條 本辦法自2024年11月1日起施行�！督鹑谧赓U公司管理辦法》（中國銀監(jiān)會(huì)令2014年第３號(hào)）同時(shí)廢止。

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