[ 胡雷 ]——(2019-1-2) / 已閱5832次
摘要：現(xiàn)在盡管行政機(jī)關(guān)、銀行、媒體等有關(guān)部門(mén)大力宣傳非法集資的危害，公安機(jī)關(guān)也在加大打擊非法集資的力度。但是非法集資的犯罪行為仍然非常猖獗，遍地開(kāi)花。非法集資行為涉及到至少四個(gè)罪名，現(xiàn)階段對(duì)該犯罪行為的定性不準(zhǔn)確、刑法規(guī)制的缺失是亟待解決的問(wèn)題。
關(guān)鍵詞：非法集資；非法吸收公眾存款；傳銷(xiāo) ；集資詐騙
一、案情簡(jiǎn)介
犯罪嫌疑人虛構(gòu)期權(quán)股認(rèn)購(gòu)項(xiàng)目，編造國(guó)家控股51%的央企北斗和正科技有限公司和貴州吉祥數(shù)貿(mào)貿(mào)易股份有限公司合作，公開(kāi)發(fā)行國(guó)嘉吉祥期權(quán)股，在某縣區(qū)騙取500余人共計(jì)數(shù)千萬(wàn)元（全國(guó)各地均有），并唆使受害人發(fā)展下線(xiàn)人員予以投資。每拉取一個(gè)人投資，便能獲得其投資額的10%的提成。并承諾待公司上市以后，股民手里的期權(quán)股上漲80倍，并同時(shí)承諾每年年底拿出公司盈利的30%進(jìn)行進(jìn)行分紅。受害人購(gòu)買(mǎi)多少價(jià)值的期權(quán)股，就贈(zèng)送多少價(jià)值的保健品。犯罪嫌疑人將參與人拉進(jìn)其組建的微信群（為逃避偵查，嫌疑人多次解散并重建微信群，嚴(yán)打時(shí)期群內(nèi)禁言。且不斷更改群名稱(chēng)，群內(nèi)現(xiàn)成員500人）。在群內(nèi)發(fā)布各種虛假種信息、微信公眾號(hào)推送文章、視頻對(duì)參與人人進(jìn)行洗腦。
上述案例是現(xiàn)如今比較典型的非法集資行為，就存在于筆者老家的小區(qū)。非常不幸，筆者的家屬已被洗腦，投資數(shù)萬(wàn)元并拉數(shù)人，現(xiàn)仍執(zhí)迷不悟。本文僅就上述典型的非法集資行為進(jìn)行剖析。
二、非法集資行為的定性
（一）非法吸收公眾存款罪
違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金。犯罪嫌疑人吹噓的公司不具有發(fā)行股票的真實(shí)內(nèi)容。其未經(jīng)有關(guān)部門(mén)的批準(zhǔn)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、微信群等方式向社會(huì)公開(kāi)宣傳，承諾在公司上市時(shí)，以當(dāng)初投資期權(quán)股的80倍作為回報(bào)和每年年底拿出公司盈利的30%進(jìn)行進(jìn)行分紅的方式向社會(huì)公眾吸收資金。根據(jù)“《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》[以下簡(jiǎn)稱(chēng)其發(fā)布文號(hào)：法釋〔2010〕18號(hào)]”第一條、第二條第八項(xiàng) 之規(guī)定，均可以認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪。
（二）組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪
以推銷(xiāo)期權(quán)股為名，對(duì)參加者進(jìn)行洗腦要求其以繳納費(fèi)用獲得股民資格，并按照一定順序組成層級(jí)，以發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，其組織內(nèi)部參與傳銷(xiāo)活動(dòng)人員在三十人以上且層級(jí)在三級(jí)以上的。根據(jù)“《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》[以下簡(jiǎn)稱(chēng)其發(fā)布文號(hào)：公通字〔2013〕37號(hào)]第一條” 之規(guī)定可以認(rèn)定為組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪。犯罪嫌疑人采取編造、歪曲國(guó)家政策（編造國(guó)家控股51%的央企北斗和正科技有限公司和貴州吉祥數(shù)貿(mào)貿(mào)易股份有限公司合作，公開(kāi)發(fā)行國(guó)嘉吉祥期權(quán)股），虛構(gòu)、夸大經(jīng)營(yíng)、投資、服務(wù)項(xiàng)目及盈利前景，從參與投資活動(dòng)人員繳納的費(fèi)用中非法獲利的，符合“《公通字〔2013〕37號(hào)》第三條” 對(duì)騙取財(cái)物的認(rèn)定。
（三）集資詐騙罪
虛構(gòu)期權(quán)股認(rèn)購(gòu)項(xiàng)目，編造國(guó)家控股51%的央企北斗和正科技有限公司和貴州吉祥數(shù)貿(mào)貿(mào)易股份有限公司合作，騙取500余人共計(jì)數(shù)千萬(wàn)元。并虛假承諾待公司上市以后，股民手里的期權(quán)股上漲80倍，并同時(shí)虛假承諾每年年底拿出公司盈利的30%進(jìn)行進(jìn)行分紅。嫌疑人虛構(gòu)的期權(quán)股現(xiàn)分為三期。最開(kāi)始是一期，嫌疑人承諾一期到期公司上市，后一期到期未上市又說(shuō)等二期一起上市。后二期到期（2018年8月）也未上市又改成等三期到期，一、二、三期打包上市。這是嫌疑人的原話(huà)。這顯然是已非法占為未目的，使用詐騙方法非法集資，根據(jù)“《法釋〔2010〕18號(hào)》第四條之規(guī)定”， 應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為集資詐騙罪。
“期權(quán)” 股權(quán)僅用于激勵(lì)企業(yè)內(nèi)部員工，根本不會(huì)向社會(huì)開(kāi)出售期權(quán)。期權(quán)股是對(duì)于員工來(lái)或是經(jīng)營(yíng)這來(lái)說(shuō)是一種購(gòu)買(mǎi)公司股票的權(quán)利，不是股權(quán)，不能直接帶來(lái)收益。犯罪嫌疑人欺騙受害人購(gòu)買(mǎi)的期權(quán)股沒(méi)有發(fā)行價(jià)格，沒(méi)有期權(quán)兌現(xiàn)日期也，沒(méi)有回購(gòu)計(jì)劃說(shuō)明，就連認(rèn)購(gòu)協(xié)議也沒(méi)有。有的僅僅只是一個(gè)虛假的網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)和虛擬貨幣。
(四)詐騙罪
集資詐騙罪與普通詐騙罪是特殊罪名與一般罪名的關(guān)系，二者構(gòu)造相同，即行為人實(shí)施了欺騙行為→被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)→被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)觸犯財(cái)產(chǎn)→行為人取得財(cái)產(chǎn)→被害人受到財(cái)產(chǎn)損失。符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件必然符合詐騙罪的構(gòu)成要件。筆者之所以將詐騙罪列出來(lái)，除了理清非法集資所觸犯的罪名之外。更重要的是因?yàn)楣P者在2018年4月27日初次去轄區(qū)派出所報(bào)案時(shí)，接待筆者的警官初步認(rèn)為本案涉嫌詐騙（利用網(wǎng)絡(luò)）和組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪兩個(gè)罪名，但具體如何定性還要研究。這足以見(jiàn)得，非法集資的定性在司法實(shí)際中并未形成一致意見(jiàn)。但非法集資的行為從“騙”的范圍來(lái)看，應(yīng)當(dāng)評(píng)價(jià)為集資詐騙。
（五）不構(gòu)成犯罪
筆者不是開(kāi)玩笑，這是筆者在報(bào)案半年后再次去派出所了解案情時(shí)，另外一名接待的警官回復(fù)。其認(rèn)為，嫌疑人是有產(chǎn)品作為支撐的，相當(dāng)于購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品，故認(rèn)定犯罪有問(wèn)題。即便構(gòu)成犯罪，針對(duì)如此大的案件，至少要調(diào)動(dòng)本縣200名以上警力，而且現(xiàn)在他們都在重點(diǎn)抓某個(gè)案子，說(shuō)筆者的反應(yīng)的這個(gè)案子……。有產(chǎn)品支撐就不構(gòu)成犯罪，這簡(jiǎn)直就是無(wú)稽之談！產(chǎn)品只是障眼法，本案是虛假發(fā)售期權(quán)股騙取錢(qián)財(cái)，贈(zèng)送的產(chǎn)品只是掩蓋虛假事實(shí)的行為之一�，F(xiàn)在哪個(gè)非法集資的項(xiàng)目不送物品。
綜上，非法集資的行為的概念可以界定為“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，同時(shí)要求參加者繳納費(fèi)用獲得加入資格，并以發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)�！贬槍�(duì)該行為的罪數(shù)問(wèn)題，因使用詐騙的方法非法集資認(rèn)定為集資詐騙已經(jīng)包含了對(duì)非法吸收公眾存款和詐騙的評(píng)價(jià)，故本案的罪數(shù)問(wèn)題只需在集資詐騙罪與組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪之間進(jìn)行認(rèn)定。根據(jù)張明楷教授的觀點(diǎn)，“騙取財(cái)物是顯示詐騙型傳銷(xiāo)組織特征的要素，如果行為人確實(shí)騙取了財(cái)物，則另外觸犯了集資詐騙罪或者普通詐騙罪，屬于想象競(jìng)合犯，” 且“組織領(lǐng)導(dǎo)詐騙型傳銷(xiāo)與騙取財(cái)物其實(shí)是一個(gè)行為。換言之，成立詐騙型傳銷(xiāo)組織的行為同時(shí)就是騙取他人財(cái)物的行為。既然如此就應(yīng)當(dāng)認(rèn)為此種行為屬于一行為觸犯數(shù)罪的想象競(jìng)合犯�！� 具體到到本案也就是定性為集資詐騙罪。
本案應(yīng)當(dāng)定性為集資詐騙，這也符合《法釋〔2010〕18號(hào)》第四條，“《公通字〔2013〕37號(hào)》” 第六條之規(guī)定。但是筆者不同于張教授觀點(diǎn)的地方為，應(yīng)當(dāng)按照牽連犯的從一重罪從重處罰原則認(rèn)定為集資詐騙。雖然說(shuō)非法集資的行為是一個(gè)整體行為，但是該行為可以拆分并獨(dú)立構(gòu)成個(gè)罪。即便詐騙行為與傳銷(xiāo)行為相互交錯(cuò)，但進(jìn)一步考量該行為的整體性，可以得出集資詐騙是目的行為，組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)組織活動(dòng)是手段行為的結(jié)論。
三、刑法規(guī)制的缺失
（一）公安機(jī)關(guān)以民事糾紛為由不予受理
拋開(kāi)本案不談，筆者近期參與辦理一期非法吸收公眾存款的案子，案件起訴到法院以后，南京市秦淮區(qū)人民法院（2018）蘇0104民初10848號(hào)民事裁定書(shū)裁定駁回起訴，移送公安機(jī)關(guān)處理。但是公安機(jī)關(guān)目前仍未受理。該案在起訴到法院之前受害人已經(jīng)來(lái)派出所報(bào)案過(guò)，那時(shí)就已民事糾紛為由經(jīng)不立案。相關(guān)公安機(jī)關(guān)相互推諉。對(duì)于涉及刑事犯罪的經(jīng)濟(jì)案件，公安機(jī)關(guān)以民事糾紛為由不予以受理的事情司空見(jiàn)慣。不過(guò)說(shuō)是現(xiàn)在已經(jīng)指定某派出所管轄了，但仍未立案。
（二）公安機(jī)關(guān)辦案效率低下
筆者就本案于2018年4月27日攜帶完整的證據(jù)材料前往轄區(qū)派出所報(bào)案，時(shí)至今日仍杳無(wú)音信。得到的回復(fù)是本案仍在經(jīng)營(yíng)之中，但是本案仍未在公安系統(tǒng)立案。筆者作為律師，提供的證據(jù)到達(dá)了事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)成分的程度，完全符合立案的標(biāo)準(zhǔn)。眼睜睜的看著犯罪份子仍在逍遙法外，參與人不斷拉取更多的受害人，筆者內(nèi)心不禁一陣酸痛。我已經(jīng)盡可能的將能提供的都提交給公安機(jī)關(guān)了。同時(shí)我作為一名律師，而且是刑法學(xué)碩士研究生，我對(duì)我連自己家屬都說(shuō)服不了而感到深深的自責(zé)與悲哀。
四、整治非法集資刻不容緩
非法集資遍地開(kāi)花，管制缺失。非法集資兼具多個(gè)犯罪行為，社會(huì)危害性極大，傳播性極強(qiáng)。就像病毒一樣，不斷的復(fù)制、感染健康的細(xì)胞。其社會(huì)危害性不亞于販賣(mài)毒品。好多人投進(jìn)去的都是救命錢(qián)、養(yǎng)老錢(qián)、結(jié)婚錢(qián)。就像CCTV8現(xiàn)在熱播的反應(yīng)非法集資的電視劇《回家的路有多遠(yuǎn)》一樣，里面的主人翁直到自己判刑入獄都不認(rèn)為自己做錯(cuò)了，仍然認(rèn)為其投資的項(xiàng)目是對(duì)的，那么多被其拉下水的親戚朋友血本無(wú)歸，吃了其贈(zèng)送的劣質(zhì)奶粉而腦癱的嬰兒又當(dāng)如何過(guò)活。
本案是筆者作為當(dāng)事人家屬的案子。我們作為法律工作者，無(wú)論是法官、檢察官、警察還是律師，也許只有自己作為案件的當(dāng)事人或是當(dāng)事人家屬，才能深知法治的現(xiàn)狀。正如“貴陽(yáng)小河案后續(xù)：當(dāng)年驅(qū)逐律師的法院院長(zhǎng)落馬，如今想請(qǐng)被驅(qū)逐的律師辯護(hù)”， “臨沂中院執(zhí)行局局長(zhǎng)毆打法官，致其輕傷無(wú)處申冤” 一樣。記得2013年看江蘇新聞，“蘇州交通局長(zhǎng)坐公交滿(mǎn)臉汗，決定提前換空調(diào)車(chē)，” 也許問(wèn)題只有得到高層的重視才能解決。
正如邱興隆教授感言的那樣，法治的腳步不能總是在由國(guó)民的淚、血、自由與生命奠基而成的道路上前行。但卻是一直如此！
最后提醒大家，國(guó)嘉吉祥期權(quán)股這個(gè)龐氏騙局依然進(jìn)行的如火如荼，百度即可搜索到，現(xiàn)在還未崩盤(pán)。其遍布全國(guó)各地，社會(huì)危害性不亞于錢(qián)寶網(wǎng)。還望大家能夠擦亮眼睛，警惕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資！天上不會(huì)掉餡餅，如果有那必是陷阱！
