[ 居松南 ]——(2009-3-10) / 已閱19622次
信用證通知行權(quán)利義務(wù)透視---兼UCP600第九條權(quán)利義務(wù)分析
居松南
摘要：信用證通知行在UCP600的規(guī)制下，承擔(dān)的是轉(zhuǎn)遞信息的義務(wù)，通知行應(yīng)當(dāng)對外承擔(dān)證明信用證真?zhèn)蔚牧x務(wù)，但是通知行也可以不履行通知的義務(wù)，前提是應(yīng)當(dāng)及時地通知各方。
關(guān)鍵詞：信用證； UCP600； 通知行
UCP600是構(gòu)建信用證法律關(guān)系的基本國際慣例，在信用證法律關(guān)系中，信用證通知行擔(dān)任著同樣重要的角色，并可能對當(dāng)事方權(quán)利義務(wù)產(chǎn)生重要影響，筆者著力從以下權(quán)利義務(wù)角度解析通知行的權(quán)利義務(wù)。
一、通知行承擔(dān)的首先是通知義務(wù)，而非保證兌付的義務(wù)。
UCP600 Article 9 Advising of Credits and Amendments a. A credit and any amendment may be advised to a beneficiary through an advising bank. An advising bank that is not a confirming bank advises the credit and any amendment without any undertaking to honour or negotiate. a. 信用證及其修改可以通過通知行通知受益人。除非已對信用證加具保兌，通知行通知信用證不構(gòu)成兌付或議付的承諾。
信用證通知行一般是開證銀行的代理行，通知行承擔(dān)的是通知信用證的義務(wù)，通知行和開證行之間是委托代理的關(guān)系，即開證行委托通知行將信用證通知給受益人。作為開證行的代理人，通知行的義務(wù)很簡單，只需要履行告知的義務(wù)即可，而無須承擔(dān)兌付或議付信用證的義務(wù)。本條中提到一個例外，如通知行同時擔(dān)任保兌行的話，則通知行承擔(dān)保兌行的責(zé)任，也就是第8條里所列明的責(zé)任和義務(wù)。
二、通知行負(fù)有保證信用證表面真實(shí)性的義務(wù)和責(zé)任
UCP600 Article 9 Advising of Credits and Amendments b. By advising the credit or amendment, the advising bank signifies that it has satisfied itself as to the apparent authenticity of the credit or amendment and that the advice accurately reflects the terms and conditions of the credit or amendment received.
該條意指：通過通知信用證或修改，通知行即表明其認(rèn)為信用證或修改的表面真實(shí)性得到滿足，且通知準(zhǔn)確地反映了所收到的信用證或修改的條款及條件。
通知行盡管只是開證行的代理人，代行通知的義務(wù)，但是通知行對受益人仍然是承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的。該義務(wù)表現(xiàn)為，通知行所通知的信用證或其修改應(yīng)當(dāng)是真實(shí)的，而且表面上是完整的。在現(xiàn)實(shí)的信用證交易中信用證的開出系開證行和通知行之間通過交換密押的方式來核實(shí)信用證的真?zhèn)�，通過SWFIT系統(tǒng)開立的信用證則由系統(tǒng)自動核實(shí)真?zhèn)�，通知行在電子終端上收到信用證文本時，應(yīng)當(dāng)核實(shí)信用證的真?zhèn)�，如果開證行決定通知了信用證，則應(yīng)當(dāng)告知受益人該信用證的真?zhèn)涡再|(zhì)。此外開證行還應(yīng)當(dāng)完整地將其收到的信用證通知給受益人，盡管UCP600在第35條中就電訊傳遞中信息的缺失不承擔(dān)責(zé)任，但是通知行應(yīng)當(dāng)保證其通知的信用證和收到的信用證是一一對應(yīng)的關(guān)系，若因通知行的失誤未能將信用證完整地通知給受益人，則通知行顯然是應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任的。
三、信用證轉(zhuǎn)通知行承擔(dān)的和通知行一樣的義務(wù)和責(zé)任。
UCP600第九條c. An advising bank may utilize the services of another bank (“second advising bank”) to advise the credit and any amendment to the beneficiary. By advising the credit or amendment, the second advising bank signifies that it has satisfied itself as to the apparent authenticity of the advice it has received and that the advice accurately reflects the terms and conditions of the credit or amendment received.
該條意指：c. 通知行可以利用另一家銀行的服務(wù)（“第二通知行”）向受益人通知信用證及其修改。通過通知信用證或修改，第二通知行即表明其認(rèn)為所收到的通知的表面真實(shí)性得到滿足，且通知準(zhǔn)確地反映了所收到的信用證或修改的條款及條件。
UCP600在此條當(dāng)中增加了第二通知行這一當(dāng)事方，第二通知行的角色和第一通知行的角色是類似的。只不過第二通知行和第一通知行之間是委托代理關(guān)系，第二通知行從第一通知行處獲取信用證并向受益人做出通知，則第二通知行也得保證其和第一通知行之間的意思是真實(shí)的信用證轉(zhuǎn)通知表示，若第二通知行不能保證該信用證的準(zhǔn)確性，不能保證信用證的完整性而通知了信用證，則第二通知行也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
四、信用證開證行必須保證使用同樣的路徑發(fā)出信用證和隨后的修改
d. A bank utilizing the services of an advising bank or second advising bank to advise a credit must use the same bank to advise any amendment thereto.
如一家銀行利用另一家通知行或第二通知行的服務(wù)將信用證通知給受益人，它也必須利用同一家銀行的服務(wù)通知修改書。
UCP600強(qiáng)制性地要求信用證通知行一旦被選擇，則信用證的修改等通知同樣要經(jīng)過此路徑做出，不允許信用證開證行變更通知行，或者通知行變更第二通知行。值得說明的是，UCP600在此條當(dāng)中，并未規(guī)定未能按照此項(xiàng)要求行事的銀行須承擔(dān)何法律后果，或?qū)π庞米C的效力產(chǎn)生何影響。試想如一信用證修改未能按照原始途徑發(fā)出，則受益人是按照后續(xù)的修改行事，還是仍按照原信用證行事，如果產(chǎn)生這樣的糾紛，該如何判定當(dāng)事方的責(zé)任？
五、通知行義務(wù)并不是強(qiáng)加的義務(wù)，通知行可以不通知信用證，但應(yīng)當(dāng)及時告知開證行
UCP600第九條e. If a bank is requested to advise a credit or amendment but elects not to do so, it must so inform, without delay, the bank from which the credit, amendment or advice has been received. e. 如果一家銀行被要求通知信用證或修改但決定不予通知，它必須不延誤通知向其發(fā)送信用證、修改或通知的銀行。
同保兌行承擔(dān)保兌義務(wù)一樣，盡管開證行將信用證發(fā)往了通知行，但這并不代表通知行必然確定地承擔(dān)通知責(zé)任。開證行的要約如果沒有得到通知行的同意，通知行仍然不需要承擔(dān)通知行的義務(wù)。但是和普通民法里的要約承諾不同的是，UCP600規(guī)定如果通知行不同意開證行的指示，通知行應(yīng)當(dāng)負(fù)有立即通知開證行的義務(wù)。而在民法當(dāng)中，一般均不承認(rèn)默示承諾，被要約人如果不同意要約，則被要約人無須做出任何意思表示。UCP600的此項(xiàng)規(guī)定是為了保證交易能夠正常進(jìn)行，確保信用證能夠及時地通知到受益人手中。
六、通知行不能確定信用證真?zhèn)螘r也應(yīng)及時通知相關(guān)方
UCP600第九條f. If a bank is requested to advise a credit or amendment but cannot satisfy itself as to the apparent authenticity of the credit, the amendment or the advice, it must so inform, without delay, the bank from which the instructions appear to have been received. If the advising bank or second advising bank elects nonetheless to advise the credit or amendment, it must inform the beneficiary or second advising bank that it has not been able to satisfy itself as to the apparent authenticity of the credit, the amendment or the advice. f. 如果一家被要求通知信用證或修改，但不能確定信用證、修改或通知的表面真實(shí)性，就必須不延誤地告知向其發(fā)出該指示的銀行。如果通知行或第二通知行仍決定通知信用證或修改，則必須告知受益人或第二通知行其未能核實(shí)信用證、修改或通知的表面真實(shí)性。
通知行在不能確定信用證真?zhèn)蔚臅r候，應(yīng)當(dāng)首先負(fù)有向發(fā)出指令的銀行告知信用證真?zhèn)尾荒芎藢?shí)的義務(wù)，從這一點(diǎn)上來看，無論信用證是否為真?zhèn)危坏┬庞米C處于通知行手中，通知行首先應(yīng)當(dāng)核實(shí)真?zhèn)危浯渭幢阍谛庞米C不能確定真?zhèn)螘r，通知行仍負(fù)有立即將信用證的情況告知發(fā)出指令銀行的義務(wù)。這里通知行承擔(dān)的義務(wù)和民法上的義務(wù)有明顯的不同，我們可以將UCP600的此條規(guī)定視為是對所有銀行的強(qiáng)制性規(guī)定，方能保證信用證的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。如果是一份偽造的信用證，則開證行根本就未指令通知行就信用證進(jìn)行通知，從民法意義上講這個開證行為是一個自始無效的法律行為，對任何一方均沒有約束力，通知行也就沒有義務(wù)通知信用證。這和UCP600的規(guī)定是明顯不同的，UCP600強(qiáng)行要求所有銀行按照其規(guī)定行事是有利于保護(hù)受益人利益的。
本條同時規(guī)定了通知行對受益人的告知義務(wù)，在通知行不能確認(rèn)信用證真?zhèn)蔚那闆r下，在通知行決定通知時，通知行負(fù)有告知信用證為不能確定真?zhèn)蔚牧x務(wù)。信用證交易和其他交易不同的是，信用證是開證行發(fā)出的單方意思表示，一旦信用證開立則脫離了開證行的控制，信用證能否得到運(yùn)轉(zhuǎn)和持續(xù)依賴于其他當(dāng)事方的協(xié)助，在信用證開證行和受益人之間存在這多重可能出現(xiàn)的當(dāng)事人。信用證交易下存在真實(shí)的貿(mào)易合同關(guān)系，貿(mào)易合同的正常結(jié)算依賴于信用證的執(zhí)行，同時貿(mào)易合同的執(zhí)行又脫離于信用證而獨(dú)立運(yùn)作，時效性的要求強(qiáng)調(diào)信用證能及時到達(dá)相應(yīng)當(dāng)事人處。而信用證的真?zhèn)未_定是有著技術(shù)性的要求的，為了能夠及時性地告知受益人信用證的運(yùn)行狀況，通知行如果決定通知信用證，則在不能確定真?zhèn)蔚那闆r下，需要將信用證的真?zhèn)瓮ㄖ芤嫒�。這一方面保證了受益人的相關(guān)權(quán)益，又合理地保護(hù)了通知行的利益。
作者單位：江蘇唯衡律師事務(wù)所
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