中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

第四十七條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

汽車金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。



第四節(jié) 貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立



第四十八條 設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬(wàn)元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過(guò)金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；

（六）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（七）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（八）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（九）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十九條 申請(qǐng)?jiān)诰硟?nèi)獨(dú)資或者與境內(nèi)出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）為所在國(guó)家或地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司；

（二）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀保監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（三）從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，內(nèi)部控制健全有效；

（四）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄;

（五）最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可；

（六）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（七）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（八）有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)；

（九）具有有效的反洗錢措施；

（十）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與境外出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）為依法設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，符合審慎監(jiān)管要求；

（二）從事貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等代理業(yè)務(wù)5年以上；

（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（四）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可；

（五）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（七）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十一條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為貨幣經(jīng)紀(jì)公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象；

（八）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第五十二條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在擬設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容:

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的股東，不得行使股東大會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害貨幣經(jīng)紀(jì)公司利益行為的股東，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止貨幣經(jīng)紀(jì)公司與其開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)（經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外）。

第五十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第五十四條 籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

第五十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀保監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告�；I建延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第五十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第五十七條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。



第五節(jié) 消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立



第五十八條 設(shè)立消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十九條 消費(fèi)金融公司的出資人應(yīng)當(dāng)為中國(guó)境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，并分為主要出資人和一般出資人。主要出資人是指出資數(shù)額最多并且出資額不低于擬設(shè)消費(fèi)金融公司全部股本30%的出資人，一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。

前款所稱主要出資人須為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)或主營(yíng)業(yè)務(wù)為提供適合消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的境內(nèi)非金融企業(yè)。

第六十條 金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司的主要出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有5年以上消費(fèi)金融領(lǐng)域的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

（二）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)不低于600億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外；

（七）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（八）滿足所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；

（九）境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)中國(guó)市場(chǎng)有充分的分析和研究，且所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀保監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（十）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，除應(yīng)具備前款第三項(xiàng)至第九項(xiàng)的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

第六十一條 非金融企業(yè)作為消費(fèi)金融公司主要出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額），國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外；

（七）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

非金融企業(yè)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，除應(yīng)具備前款第二、四、五項(xiàng)條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（二）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

第六十二條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為消費(fèi)金融公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有消費(fèi)金融公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象；

（八）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對(duì)消費(fèi)金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第六十三條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立消費(fèi)金融公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在擬設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的股東，不得行使股東大會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害消費(fèi)金融公司利益行為的股東，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止消費(fèi)金融公司與其開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有消費(fèi)金融公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)（經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外）；

（五）主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向消費(fèi)金融公司補(bǔ)充資本，在消費(fèi)金融公司出現(xiàn)支付困難時(shí)給予流動(dòng)性支持。

第六十四條 消費(fèi)金融公司至少應(yīng)當(dāng)有1名具備5年以上消費(fèi)金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)，并且出資比例不低于擬設(shè)消費(fèi)金融公司全部股本15%的出資人。

第六十五條 消費(fèi)金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第六十六條 籌建消費(fèi)金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

第六十七條 消費(fèi)金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀保監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告�；I建延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第六十八條 消費(fèi)金融公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第六十九條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

消費(fèi)金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。



第六節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司分公司設(shè)立



第七十條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（四）具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力；

（五）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（六）最近２年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和重大案件，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可；

（七）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十一條 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）營(yíng)運(yùn)資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

（四）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（六）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十二條 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第七十三條 金融資產(chǎn)管理公司籌建分公司，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第七十四條 金融資產(chǎn)管理公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀保監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告�；I建延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第七十五條 金融資產(chǎn)管理公司分公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第七十六條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

金融資產(chǎn)管理公司分公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。



第七節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股（增資）、收購(gòu)法人金融機(jī)構(gòu)



第七十七條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股（增資）、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50％（含本次投資金額）；

（六）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（七）最近２年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和重大案件，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可；

（八）最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（九）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可，金融資產(chǎn)管理公司為重組高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)而參股（增資）、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，可不受前款第四項(xiàng)、第五項(xiàng)及第七項(xiàng)規(guī)定的限制。

第七十八條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股（增資）、收購(gòu)境外法人金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50％（含本次投資金額）；

（六）最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（七）最近１個(gè)會(huì)計(jì)年度末資產(chǎn)余額達(dá)到1000億元人民幣以上或等值的可自由兌換貨幣；

（八）最近２年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和重大案件，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可；

（九）具備與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍；

（十）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

本辦法所稱境外法人金融機(jī)構(gòu)是指金融資產(chǎn)管理公司全資附屬或控股的境外法人金融機(jī)構(gòu)，以及境外全資附屬或控股金融子公司、特殊目的實(shí)體設(shè)立的境外法人金融機(jī)構(gòu)。

經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可，金融資產(chǎn)管理公司為重組高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)而參股（增資）、收購(gòu)境外法人金融機(jī)構(gòu)的，可不受前款第四項(xiàng)、第五項(xiàng)、第七項(xiàng)及第八項(xiàng)規(guī)定的限制。

第七十九條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股（增資）、收購(gòu)法人金融機(jī)構(gòu)由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股（增資）、收購(gòu)境外法人金融機(jī)構(gòu)的，金融資產(chǎn)管理公司獲得銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬投資設(shè)立、參股（增資）、收購(gòu)境外法人金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)地國(guó)家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理相關(guān)法律手續(xù)，并在完成相關(guān)法律手續(xù)后15個(gè)工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告投資設(shè)立、參股（增資）、收購(gòu)的境外法人金融機(jī)構(gòu)的名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地點(diǎn)、注冊(cè)資本、注資幣種等。

第八十條 本節(jié)所指投資設(shè)立、參股（增資）、收購(gòu)法人金融機(jī)構(gòu)事項(xiàng)，如需另經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立或進(jìn)行股東資格審核，則相關(guān)許可事項(xiàng)由銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在批準(zhǔn)設(shè)立或進(jìn)行股東資格審核時(shí)對(duì)金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股（增資）、收購(gòu)行為進(jìn)行合并審查并做出決定。



第八節(jié) 金融租賃公司專業(yè)子公司設(shè)立



第八十一條 金融租賃公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（二）具有良好的并表管理能力；

（三）各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定；

（四）權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（五）在業(yè)務(wù)存量、人才儲(chǔ)備等方面具備一定優(yōu)勢(shì)，在專業(yè)化管理、項(xiàng)目公司業(yè)務(wù)開(kāi)展等方面具有成熟的經(jīng)驗(yàn)，能夠有效支持專業(yè)子公司開(kāi)展特定領(lǐng)域的融資租賃業(yè)務(wù)；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（七）遵守國(guó)家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可；

（八）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（九）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十二條 金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司原則上應(yīng)100%控股，有特殊情況需引進(jìn)其他投資者的，金融租賃公司的持股比例不得低于51%。引進(jìn)的其他投資者應(yīng)符合本辦法第二十二條至第二十五條以及第二十七條至第三十條規(guī)定的金融租賃公司發(fā)起人條件，且在專業(yè)子公司經(jīng)營(yíng)的特定領(lǐng)域有所專長(zhǎng)，在業(yè)務(wù)開(kāi)拓、租賃物管理等方面具有比較優(yōu)勢(shì)，有助于提升專業(yè)子公司的業(yè)務(wù)拓展能力和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

第八十三條 金融租賃公司設(shè)立的境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

（三）注冊(cè)資本最低限額為5000萬(wàn)元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（五）有健全的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以及與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的管理信息系統(tǒng)；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十四條 金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第八十五條 金融租賃公司籌建境內(nèi)專業(yè)子公司，由金融租賃公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)金融租賃公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)，由擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在將初審意見(jiàn)上報(bào)銀保監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求金融租賃公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)。

第八十六條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀保監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告�；I建延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第八十七條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由金融租賃公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)，抄送金融租賃公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)。

第八十八條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

境內(nèi)專業(yè)子公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第八十九條 金融租賃公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外專業(yè)子公司，除適用本辦法第八十一條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確有業(yè)務(wù)發(fā)展需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（二）內(nèi)部管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（三）具備與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍；

（四）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（五）所提申請(qǐng)符合有關(guān)國(guó)家或地區(qū)的法律法規(guī)。

第九十條 金融租賃公司設(shè)立境外專業(yè)子公司，應(yīng)由金融租賃公司作為申請(qǐng)人向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

金融租賃公司獲得銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)子公司注冊(cè)地國(guó)家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個(gè)工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)及金融租賃公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告境外子公司的名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地點(diǎn)、注冊(cè)資本、注資幣種、母公司授權(quán)的業(yè)務(wù)范圍等。



第九節(jié) 財(cái)務(wù)公司境外子公司設(shè)立



第九十一條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略。

（二）擬設(shè)境外子公司所服務(wù)的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；或成員單位不足10家，但成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于150億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（三）各項(xiàng)審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。

（四）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)凈資產(chǎn)的30%（含本次投資金額）。

（六）內(nèi)部管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)。

（七）具備與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍。

（八）最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可。

（九）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好。

（十）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九十二條 財(cái)務(wù)公司設(shè)立境外子公司，應(yīng)由財(cái)務(wù)公司作為申請(qǐng)人向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

財(cái)務(wù)公司獲得銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)子公司注冊(cè)地國(guó)家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個(gè)工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)及財(cái)務(wù)公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告境外子公司的名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地點(diǎn)、注冊(cè)資本、注資幣種、母公司授權(quán)的業(yè)務(wù)范圍等。



第十節(jié) 財(cái)務(wù)公司分公司設(shè)立



第九十三條 財(cái)務(wù)公司發(fā)生合并與分立、跨省級(jí)派出機(jī)構(gòu)遷址，或者所屬集團(tuán)被收購(gòu)或重組的，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)需要。

（二）擬設(shè)分公司所服務(wù)的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；或成員單位不足10家，但成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（三）各項(xiàng)審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。

（四）注冊(cè)資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力。

（五）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

（六）最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可。

（七）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好。

（八）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九十四條 財(cái)務(wù)公司與擬設(shè)分公司應(yīng)不在同一省級(jí)派出機(jī)構(gòu)管轄范圍內(nèi)，且擬設(shè)分公司應(yīng)具備以下條件：

（一）營(yíng)運(yùn)資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

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