中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

第三節(jié) 財(cái)務(wù)公司開辦外匯業(yè)務(wù)



第一百六十四條 財(cái)務(wù)公司申請開辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）依法合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營狀況良好；

（二）有健全的外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（三）具有與外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

（四）有與開辦外匯業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；

（五）監(jiān)管評級良好；

（六）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百六十五條 財(cái)務(wù)公司申請開辦外匯業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百六十一條的規(guī)定。



第四節(jié) 金融租賃公司在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項(xiàng)目公司

開展融資租賃業(yè)務(wù)



第一百六十六條 金融租賃公司在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項(xiàng)目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：

（一）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（二）提足各項(xiàng)損失準(zhǔn)備金后最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度期末凈資產(chǎn)不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）具備良好的公司治理和內(nèi)部控制體系；

（四）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

（五）具備開辦業(yè)務(wù)所需要的有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員；

（六）制定了開辦業(yè)務(wù)所需的業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制和會(huì)計(jì)核算制度，并經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)；

（七）最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可；

（八）監(jiān)管評級良好；

（九）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百六十七條 金融租賃公司在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項(xiàng)目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百六十一條的規(guī)定。



第五節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司及其境內(nèi)專業(yè)子公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司

募集發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具



第一百六十八條 金融資產(chǎn)管理公司募集發(fā)行優(yōu)先股、二級資本債券、金融債及依法須經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)許可的其他債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理機(jī)制、完善的內(nèi)部控制體系和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合審慎監(jiān)管要求，但出于維護(hù)金融安全和穩(wěn)定需要的情形除外；

（三）最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百六十九條 金融租賃公司及其境內(nèi)專業(yè)子公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司募集發(fā)行優(yōu)先股、二級資本債券、金融債及依法須經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)許可的其他債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理機(jī)制、完善的內(nèi)部控制體系和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（二）資本充足性監(jiān)管指標(biāo)不低于監(jiān)管部門的最低要求；

（三）最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合審慎監(jiān)管要求；

（五）監(jiān)管評級良好；

（六）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

對于資質(zhì)良好但成立未滿3年的金融租賃公司及其境內(nèi)專業(yè)子公司，可由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。

第一百七十條 金融資產(chǎn)管理公司募集發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向銀保監(jiān)會(huì)提交申請，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融租賃公司及其境內(nèi)專業(yè)子公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司募集發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，發(fā)行金融債券的許可程序適用本辦法第一百六十一條的規(guī)定。



第六節(jié) 非銀行金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格



第一百七十一條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的社會(huì)信譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績，最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可；

（二）具有良好的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制；

（三）對開辦資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)具有合理的目標(biāo)定位和明確的戰(zhàn)略規(guī)劃，并且符合其總體經(jīng)營目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略；

（四）具有開辦資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)所需要的專業(yè)人員、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)以及風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度；

（五）監(jiān)管評級良好；

（六）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百七十二條 金融資產(chǎn)管理公司申請資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向銀保監(jiān)會(huì)提交申請，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

其他非銀行金融機(jī)構(gòu)申請資產(chǎn)證券化資格的許可程序適用本辦法第一百六十一條的規(guī)定。



第七節(jié) 非銀行金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格



第一百七十三條 非銀行金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格分為基礎(chǔ)類資格和普通類資格。

基礎(chǔ)類資格只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；普通類資格除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。

第一百七十四條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度；

（二）具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名，熟悉套期會(huì)計(jì)操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄；

（三）有適當(dāng)?shù)慕灰讏鏊�和設(shè)備；

（四）有處理法律事務(wù)和負(fù)責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關(guān)專業(yè)人員；

（五）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（六）監(jiān)管評級良好；

（七）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百七十五條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，除符合第一百七十四條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）完善的衍生產(chǎn)品交易前中后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；

（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動(dòng)或風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無不良記錄；

（三）嚴(yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場信息、風(fēng)險(xiǎn)管理、損益核算有效隔離；

（四）完善的市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)管理框架；

（五）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百七十六條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第一百七十二條的規(guī)定。



第八節(jié) 非銀行金融機(jī)構(gòu)開辦其他新業(yè)務(wù)



第一百七十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請開辦其他新業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）有良好的公司治理和內(nèi)部控制；

（二）經(jīng)營狀況良好，主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合要求；

（三）具有能有效識別和控制新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理制度和健全的新業(yè)務(wù)操作規(guī)程；

（四）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

（五）有開辦新業(yè)務(wù)所需的合格管理人員和業(yè)務(wù)人員；

（六）最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可；

（七）監(jiān)管評級良好；

（八）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

前款所稱其他新業(yè)務(wù)，是指除本章第一節(jié)至第七節(jié)規(guī)定的業(yè)務(wù)以外的現(xiàn)行法律法規(guī)中已明確規(guī)定可以開辦，但非銀行金融機(jī)構(gòu)尚未開辦的業(yè)務(wù)。

第一百七十八條 非銀行金融機(jī)構(gòu)開辦其他新業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百七十二條的規(guī)定。

第一百七十九條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，由銀保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。



第六章 董事和高級管理人員任職資格許可



第一節(jié) 任職資格條件



第一百八十條 非銀行金融機(jī)構(gòu)董事長、副董事長、獨(dú)立董事和其他董事等董事會(huì)成員須經(jīng)任職資格許可。

非銀行金融機(jī)構(gòu)的總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官）、財(cái)務(wù)總監(jiān)（首席財(cái)務(wù)官）、合規(guī)總監(jiān)（首席合規(guī)官）、總會(huì)計(jì)師、總審計(jì)師（總稽核）、運(yùn)營總監(jiān)（首席運(yùn)營官）、信息總監(jiān)（首席信息官）、公司內(nèi)部按照高級管理人員管理的總經(jīng)理助理（總裁助理）和董事會(huì)秘書，金融資產(chǎn)管理公司財(cái)務(wù)部門、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人，分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)，財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司總經(jīng)理（主任），境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。

金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)從境內(nèi)聘任的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理及境外專業(yè)子公司從境內(nèi)聘任的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，財(cái)務(wù)公司境外子公司從境內(nèi)聘任的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，須經(jīng)任職資格許可。金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)從境外聘任的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，金融租賃公司境外專業(yè)子公司及財(cái)務(wù)公司境外子公司從境外聘任的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理不需申請核準(zhǔn)任職資格，應(yīng)當(dāng)在任職后5日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

未擔(dān)任上述職務(wù)，但實(shí)際履行前三款所列董事和高級管理人員職責(zé)的人員，應(yīng)按銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定納入任職資格管理。

第一百八十一條 申請非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；

（四）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗(yàn)及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；

（六）個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健；

（七）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性；

（八）履行對金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

第一百八十二條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第一百八十一條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)規(guī)定的條件，不得擔(dān)任非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級管理人員：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；

（四）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到2次以上的；

（八）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的。

第一百八十三條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第一百八十一條第（六）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)規(guī)定的條件，不得擔(dān)任非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級管理人員：

（一）截至申請任職資格時(shí)，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機(jī)構(gòu)的逾期貸款；

（二）本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；

（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；

（四）本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關(guān)系的除外；

（五）存在其他所任職務(wù)與其在該金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機(jī)構(gòu)履職時(shí)間和精力的情形。

前款第（四）項(xiàng)不適用于財(cái)務(wù)公司董事和高級管理人員。

第一百八十四條 申請非銀行金融機(jī)構(gòu)董事任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百八十一條至第一百八十三條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有5年以上的經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)會(huì)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷，其中擬擔(dān)任獨(dú)立董事的還應(yīng)是經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)會(huì)等方面的專家；

（二）能夠運(yùn)用非銀行金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷非銀行金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況；

（三）了解擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會(huì)職責(zé)，并熟知董事的權(quán)利和義務(wù)。

第一百八十五條 擬任人有以下情形之一的，不得擔(dān)任非銀行金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事：

（一）本人及其近親屬合并持有該非銀行金融機(jī)構(gòu)１％以上股份或股權(quán)；

（二）本人或其近親屬在持有該非銀行金融機(jī)構(gòu)1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該非銀行金融機(jī)構(gòu)、該非銀行金融機(jī)構(gòu)控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款的機(jī)構(gòu)任職；

（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)之間存在法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形。

（七）本人已在同類型非銀行金融機(jī)構(gòu)任職。

第一百八十六條 申請非銀行金融機(jī)構(gòu)董事長、副董事長任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百八十一條至第一百八十四條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

（一）擔(dān)任金融資產(chǎn)管理公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作12年以上（其中從事金融工作5年以上）；

（二）擔(dān)任財(cái)務(wù)公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)或資金管理工作8年以上，或從事企業(yè)集團(tuán)核心主業(yè)及相關(guān)管理工作10年以上；

（三）擔(dān)任金融租賃公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上；

（四）擔(dān)任汽車金融公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產(chǎn)銷售管理工作10年以上；

（五）擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（六）擔(dān)任消費(fèi)金融公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上；

（七）擔(dān)任金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運(yùn)用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語；

（八）擔(dān)任財(cái)務(wù)公司境外子公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作3年以上，或從事企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)或資金管理工作6年以上，且能較熟練地運(yùn)用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語；

（九）擔(dān)任金融租賃公司境內(nèi)外專業(yè)子公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上），擔(dān)任境外子公司董事長、副董事長的，還應(yīng)能較熟練地運(yùn)用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語。

第一百八十七條 申請非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百八十一條至第一百八十三條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

（一）擔(dān)任金融資產(chǎn)管理公司總裁、副總裁，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作12年以上（其中從事金融工作4年以上）；

（二）擔(dān)任財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事財(cái)務(wù)或資金管理工作10年以上（財(cái)務(wù)公司高級管理層中至少應(yīng)有一人從事金融工作5年以上）；

（三）擔(dān)任金融租賃公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或從事融資租賃工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上）；

（四）擔(dān)任汽車金融公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產(chǎn)銷售管理工作10年以上；

（五）擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（六）擔(dān)任消費(fèi)金融公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事與消費(fèi)金融相關(guān)領(lǐng)域工作10年以上（消費(fèi)金融公司高級管理層中至少應(yīng)有一人從事金融工作5年以上）；

（七）擔(dān)任各類非銀行金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)總監(jiān)（首席財(cái)務(wù)官）、總會(huì)計(jì)師、總審計(jì)師（總稽核），以及金融資產(chǎn)管理公司財(cái)務(wù)部門、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人的，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上；

（八）擔(dān)任各類非銀行金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理工作3年以上，或從事其他金融工作6年以上；

（九）擔(dān)任各類非銀行金融機(jī)構(gòu)合規(guī)總監(jiān)（首席合規(guī)官），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融或法律工作6年以上；

（十）擔(dān)任各類非銀行金融機(jī)構(gòu)信息總監(jiān)（首席信息官），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事信息科技工作6年以上；

（十一）非銀行金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營總監(jiān)（首席運(yùn)營官）和公司內(nèi)部按照高級管理人員管理的總經(jīng)理助理（總裁助理）、董事會(huì)秘書以及實(shí)際履行高級管理人員職責(zé)的人員，任職資格條件比照同類機(jī)構(gòu)副總經(jīng)理（副總裁）的任職資格條件執(zhí)行。

第一百八十八條 申請非銀行金融機(jī)構(gòu)子公司或分公司高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百八十一條至第一百八十三條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

（一）擔(dān)任金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理或擔(dān)任金融資產(chǎn)管理公司分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），擔(dān)任境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的，還應(yīng)能較熟練地運(yùn)用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語；

（二）擔(dān)任財(cái)務(wù)公司境外子公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理或擔(dān)任財(cái)務(wù)公司分公司總經(jīng)理（主任），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事財(cái)務(wù)或資金管理工作8年以上（其中從事金融工作2年以上），擔(dān)任境外子公司總經(jīng)理或副總經(jīng)理的，還應(yīng)能較熟練地運(yùn)用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語；

（三）擔(dān)任金融租賃公司境內(nèi)外專業(yè)子公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理或擔(dān)任金融租賃公司分公司總經(jīng)理（主任），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上），擔(dān)任境外子公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，還應(yīng)能較熟練地運(yùn)用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語；

（四）擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司總經(jīng)理（主任），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（五）擔(dān)任境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上。

第一百八十九條 擬任人未達(dá)到第一百八十六條至第一百八十八條規(guī)定的學(xué)歷要求，但具備以下條件之一的，視同達(dá)到規(guī)定的學(xué)歷：

（一）取得國家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位；

（二）取得注冊會(huì)計(jì)師、注冊審計(jì)師或與擬（現(xiàn)）任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，且相關(guān)從業(yè)年限超過相應(yīng)規(guī)定4年以上。

第一百九十條 擬任董事長、總經(jīng)理任職資格未獲核準(zhǔn)前，非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自作出指定決定之日起3日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令非銀行金融機(jī)構(gòu)限期調(diào)整。非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。

非銀行金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)確因特殊原因未能按期選聘正式人員任職的，應(yīng)在代為履職屆滿前1個(gè)月向銀保監(jiān)會(huì)或任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交代為履職延期報(bào)告，分支機(jī)構(gòu)代為履職延期不得超過一次，延長期限不得超過6個(gè)月。



第二節(jié) 任職資格許可程序



第一百九十一條 金融資產(chǎn)管理公司及其境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，由金融資產(chǎn)管理公司向銀保監(jiān)會(huì)提交申請，銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

其他非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，向地市級派出機(jī)構(gòu)或所在地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由地市級派出機(jī)構(gòu)或省級派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、省級派出機(jī)構(gòu)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

財(cái)務(wù)公司境外子公司申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，由財(cái)務(wù)公司向地市級派出機(jī)構(gòu)或所在地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，地市級派出機(jī)構(gòu)或省級派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、省級派出機(jī)構(gòu)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，由專業(yè)子公司向地市級派出機(jī)構(gòu)或所在地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，金融租賃公司境外專業(yè)子公司申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，由金融租賃公司向地市級派出機(jī)構(gòu)或所在地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，地市級派出機(jī)構(gòu)或省級派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、省級派出機(jī)構(gòu)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司申請核準(zhǔn)高級管理人員任職資格，由其法人機(jī)構(gòu)向分公司地市級派出機(jī)構(gòu)或所在地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，地市級派出機(jī)構(gòu)或省級派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、省級派出機(jī)構(gòu)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)，抄送法人機(jī)構(gòu)所在地省級派出機(jī)構(gòu)。

境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表的任職資格核準(zhǔn)，向所在地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由省級派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級派出機(jī)構(gòu)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第一百九十二條 非銀行金融機(jī)構(gòu)或其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立時(shí)，董事和高級管理人員的任職資格申請，按照該機(jī)構(gòu)開業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定。

第一百九十三條 具有董事、高級管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職１年以上的擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)以及在同質(zhì)同類機(jī)構(gòu)間，同類性質(zhì)平級調(diào)動(dòng)職務(wù)（平級兼任）或改任（兼任）較低職務(wù)的，不需重新申請核準(zhǔn)任職資格。擬任人應(yīng)當(dāng)在任職后5日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。



第七章 附則



第一百九十四條 獲準(zhǔn)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)許可的，非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)自許可決定之日起6個(gè)月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向決定機(jī)關(guān)和所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。獲準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格許可的，擬任人應(yīng)自許可決定之日起3個(gè)月內(nèi)正式到任，并向決定機(jī)關(guān)和所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷行政許可。

第一百九十五條 非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、終止事項(xiàng)，涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的，應(yīng)當(dāng)在完成有關(guān)法定手續(xù)后1個(gè)月內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)和所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第一百九十六條 本辦法所稱境外含香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)。

第一百九十七條 本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數(shù)或本級。

第一百九十八條 除特別說明外，本辦法中各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)要求均為合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑。

第一百九十九條 本辦法中下列用語的含義：

（一）控股股東，是指根據(jù)《中華人民共和國公司法》第二百一十六條規(guī)定，其出資額占有限責(zé)任公司資本總額百分之五十以上或者其持有的股份占股份有限公司股本總額百分之五十以上的股東；出資額或者持有股份的比例雖然不足百分之五十，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對股東會(huì)、股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響的股東。

（二）主要股東，是指持有或控制非銀行金融機(jī)構(gòu)百分之五以上股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足百分之五但對非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理有重大影響的股東。

前款中的“重大影響”，包括但不限于向非銀行金融機(jī)構(gòu)派駐董事、監(jiān)事或高級管理人員，通過協(xié)議或其他方式影響非銀行金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)和經(jīng)營管理決策以及銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

（三）實(shí)際控制人，是指根據(jù)《中華人民共和國公司法》第二百一十六條規(guī)定，雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系，協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

（四）關(guān)聯(lián)方，是指根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第36號關(guān)聯(lián)方披露》規(guī)定，一方控制、共同控制另一方或?qū)α硪环绞┘又卮笥绊�，以及兩方或兩方以上同受一方控制、共同控制或重大影響的。但國家控制的企業(yè)之間不僅因?yàn)橥�受國家控股而具有關(guān)聯(lián)關(guān)系。

（五）一致行動(dòng)，是指投資者通過協(xié)議、其他安排，與其他投資者共同擴(kuò)大其所能夠支配的一個(gè)公司股份表決權(quán)數(shù)量的行為或者事實(shí)。達(dá)成一致行動(dòng)的相關(guān)投資者，為一致行動(dòng)人。

第二百條 其他非銀行金融機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)則另行制定。

第二百零一條 銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)法律法規(guī)和市場準(zhǔn)入工作實(shí)際，有權(quán)對行政許可事項(xiàng)中受理、審查和決定等事權(quán)的劃分進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

第二百零二條 根據(jù)國務(wù)院或地方政府授權(quán)，履行國有金融資本出資人職責(zé)的各級財(cái)政部門及受財(cái)政部門委托管理國有金融資本的其他部門、機(jī)構(gòu)，發(fā)起設(shè)立、投資入股本辦法所列非銀行金融機(jī)構(gòu)的資質(zhì)條件和監(jiān)管要求等參照本辦法有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，國家另有規(guī)定的從其規(guī)定。

第二百零三條 本辦法由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。本辦法自公布之日起施行，《中國銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國銀監(jiān)會(huì)令2015年第6號公布，根據(jù)2018年8月17日《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于廢止和修改部分規(guī)章的決定》修正）同時(shí)廢止。

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