中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

中國銀保監(jiān)會外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法



（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2019年第10號公布，根據(jù)2022年9月2日《中國銀保監(jiān)會關(guān)于修改部分行政許可規(guī)章的決定》修正）



第一章 總則



第一條 為規(guī)范銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施外資銀行行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國行政許可法》和《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱外資銀行包括：外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行和外國銀行代表處。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行統(tǒng)稱外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)。外國銀行代表處是指受銀保監(jiān)會監(jiān)管的銀行類代表處。

第三條 銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和銀保監(jiān)會有關(guān)行政許可實(shí)施程序的規(guī)定，對外資銀行實(shí)施行政許可。

第四條 外資銀行下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更、機(jī)構(gòu)終止、業(yè)務(wù)范圍、董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。

第五條 本辦法所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：

（一）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會形象；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（三）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（四）具有健全的風(fēng)險管理體系，能夠有效控制各類風(fēng)險；

（五）具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；

（六）按照審慎會計(jì)原則編制財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，且會計(jì)師事務(wù)所對財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告持無保留意見；

（七）無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（八）具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；

（九）具有對中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)活動進(jìn)行管理、支持的經(jīng)驗(yàn)和能力；

（十）具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制；

（十一）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)；

（十二）法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

本條第（九）項(xiàng)、第（十）項(xiàng)、第（十一）項(xiàng)僅適用于外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。

第六條 外資銀行名稱應(yīng)當(dāng)包括中文名稱和外文名稱。外國銀行分行和外國銀行代表處的中文名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國銀行的國籍及責(zé)任形式。國籍以外國銀行注冊地為準(zhǔn)，如外國銀行名稱已體現(xiàn)國籍，可不重復(fù)。如外國銀行的責(zé)任形式為無限責(zé)任，可在中文名稱中省略責(zé)任形式部分。香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)、臺灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地（大陸）設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)的中文名稱只須標(biāo)明責(zé)任形式。

第七條 本辦法要求提交的資料，除年報(bào)外，凡用外文書寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。以中文和英文以外文字印制的年報(bào)應(yīng)當(dāng)附有中文或者英文譯本。

本辦法所稱年報(bào)應(yīng)當(dāng)經(jīng)審計(jì)，并附申請人所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的會計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)意見書。

第八條 本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)當(dāng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書，但授權(quán)簽字人為董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的除外。

本辦法要求提交的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書、外國銀行對其在中國境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任的保證書，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證，法律法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。中國境內(nèi)公證機(jī)構(gòu)出具的公證材料無須認(rèn)證。

銀保監(jiān)會視情況需要，可以要求申請人報(bào)送的其他申請資料經(jīng)所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證。



第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立



第一節(jié) 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立



第九條 擬設(shè)立的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有符合《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定的章程；

（二）注冊資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳資本，最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，資金來源合法；

（三）具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（四）具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（五）具有有效的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度;

（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。

第十條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具備有效的反洗錢制度，但中方非金融機(jī)構(gòu)股東除外；

（三）外方股東具有從事國際金融活動的經(jīng)驗(yàn)，受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意；

（四）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)與銀保監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。

第十一條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）為商業(yè)銀行；

（二）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及銀保監(jiān)會的規(guī)定。

第十二條 擬設(shè)中外合資銀行的股東除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，外方股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）為商業(yè)銀行；

（二）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及銀保監(jiān)會的規(guī)定。

第十三條 本辦法第十二條所稱外方唯一或者主要股東，是指持有中外合資銀行資本總額或者股份總額50％以上的商業(yè)銀行，或者不持有資本總額或者股份總額50％以上，但依據(jù)擬設(shè)中外合資銀行章程，符合下列情形的商業(yè)銀行：

（一）持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)；

（二）有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營政策；

（三）有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員；

（四）在擬設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。

中外合資銀行應(yīng)當(dāng)由其主要股東納入并表范圍。

第十四條 擬設(shè)中外合資銀行的中方股東為金融機(jī)構(gòu)的，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（二）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

（三）最近3個會計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）社會聲譽(yù)良好，無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件，或者相關(guān)違法違規(guī)及內(nèi)部管理問題已整改到位并經(jīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可；

（五）受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意；

（六）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十五條 擬設(shè)中外合資銀行的中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的債務(wù)本金和利息；

（三）具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力；

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個會計(jì)年度連續(xù)盈利；

（五）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30％（合并會計(jì)報(bào)表口徑）；

（六）權(quán)益性投資余額不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（合并會計(jì)報(bào)表口徑），銀保監(jiān)會認(rèn)可的投資公司和控股公司等除外；

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；

（八）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十六條 單一中方非金融機(jī)構(gòu)在中外合資銀行的持股比例應(yīng)當(dāng)符合銀保監(jiān)會的規(guī)定。股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人在中外合資銀行的持股比例合并計(jì)算。

第十七條 有下列情形之一的，不得作為外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）股權(quán)關(guān)系復(fù)雜或者透明度低；

（三）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；

（四）核心業(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（五）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響較大；

（六）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（七）以不符合法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的資金入股；

（八）代他人持有外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股權(quán)；

（九）其他對擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

第十八條 設(shè)立外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第十九條 籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會審查和決定。

申請籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自銀保監(jiān)局受理之日起6個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。特殊情況下，銀保監(jiān)會可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

第二十條 申請籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）各股東董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)合簽署的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類、各股東名稱和出資比例等；

（二）可行性研究報(bào)告及籌建計(jì)劃書，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后３年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測，與業(yè)務(wù)經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃，以及籌建期內(nèi)完成各項(xiàng)籌建工作的安排。

申請人在中國境內(nèi)已設(shè)立外國銀行分行的，應(yīng)當(dāng)確保擬設(shè)外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行與已設(shè)外國銀行分行在機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、人員配備等方面有所區(qū)分，并在籌建計(jì)劃書中說明；

（三）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案；

（四）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨(dú)資銀行除外；

（五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東的章程；

（六）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖，主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明，海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東最近３年的年報(bào)；

（八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東的反洗錢制度，中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，可不提供反洗錢制度；

（九）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)機(jī)構(gòu)實(shí)施有效管理的承諾函；

（十）擬設(shè)機(jī)構(gòu)外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；擬設(shè)機(jī)構(gòu)中方股東為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對其申請的意見書；

（十一）初次設(shè)立外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送外方股東所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（十二）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第二十一條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作�；I建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起６個月。

申請人未在６個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前１個月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報(bào)告。籌建延期的最長期限為３個月。

申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。

第二十二條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局申請驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開業(yè)的申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起２個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報(bào)銀保監(jiān)會。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第二十三條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、各股東及其持股比例、擬任董事長和行長（首席執(zhí)行官）的姓名等；與擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當(dāng)同時申請關(guān)閉代表處；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官）任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（四）開業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；

（六）擬在開業(yè)時經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)提交人民幣業(yè)務(wù)籌備情況的說明，包括內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程等；

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；

（八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書；

（九）營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格情況的說明；

（十）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（十一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資相關(guān)材料，包括出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明，反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，反洗錢和反恐怖融資管理部門設(shè)置情況報(bào)告，反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員配備情況及接受培訓(xùn)情況報(bào)告，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資功能報(bào)告等；

（十二）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第二十四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起６個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前１個月向外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行所在地銀保監(jiān)局報(bào)告。開業(yè)延期的最長期限為３個月。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第二節(jié) 外國銀行分行改制為外商獨(dú)資銀行



第二十五條 外國銀行申請將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，應(yīng)當(dāng)符合本辦法有關(guān)設(shè)立外商獨(dú)資銀行的條件，承諾在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并且具備對擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的能力。

第二十六條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，分為改制籌建和開業(yè)兩個階段。

第二十七條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會審查和決定。

申請改制籌建外商獨(dú)資銀行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交改制籌建申請資料，同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自銀保監(jiān)局受理之日起6個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)改制籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。特殊情況下，銀保監(jiān)會可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過３個月。

第二十八條 申請改制籌建外商獨(dú)資銀行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交下列改制籌建申請資料（一式兩份），同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局（各一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨(dú)資銀行及其分支機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本或者營運(yùn)資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；如同時申請?jiān)黾幼�冊資本，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明擬增加的注冊資本金額及幣種；

（二）可行性研究報(bào)告及籌建計(jì)劃書，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后３年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測，與業(yè)務(wù)經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃，以及籌建期內(nèi)完成各項(xiàng)籌建工作的安排；

（三）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案；

（四）申請人關(guān)于將中國境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的董事會決議；

（五）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意由擬設(shè)外商獨(dú)資銀行承繼中國境內(nèi)分行債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)的意見函以及對改制前中國境內(nèi)分行的債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的承諾函；

（六）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的承諾函，內(nèi)容包括允許擬設(shè)外商獨(dú)資銀行使用其商譽(yù)、對擬設(shè)外商獨(dú)資銀行提供資本、管理和技術(shù)支持等；

（七）申請人提出申請前２年在中國境內(nèi)所有分行經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；

（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對其中國境內(nèi)分行改制的意見書；

（九）申請人最近３年年報(bào)；

（十）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第二十九條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到改制籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)外商獨(dú)資銀行所在地銀保監(jiān)局領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準(zhǔn)改制籌建之日起６個月。

申請人未在６個月內(nèi)完成改制籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前１個月向擬設(shè)外商獨(dú)資銀行所在地銀保監(jiān)局報(bào)告，并抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局�；I建延期的最長期限為３個月。

申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，改制籌建批準(zhǔn)文件失效。

第三十條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局申請驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請開業(yè)。開業(yè)申請由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會審查和決定。

由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨(dú)資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自銀保監(jiān)局受理之日起2個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第三十一條 由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨(dú)資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀保監(jiān)局（各一份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨(dú)資銀行及其分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所或者營業(yè)地址、注冊資本及營運(yùn)資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類、擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官）及分支行行長的姓名等；

（二）擬轉(zhuǎn)入擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的清單，擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的模擬資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、貸款質(zhì)量五級分類情況表、貸款損失準(zhǔn)備數(shù)額；

（三）改制完成情況的說明；

（四）律師事務(wù)所出具的關(guān)于合同轉(zhuǎn)讓法律意見書，對于不具備轉(zhuǎn)讓條件的合同，應(yīng)當(dāng)對銀行制定的緊急預(yù)案提出法律意見；

（五）開業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（六）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書；

（七）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；

（八）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；

（九）擬任外商獨(dú)資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官）以及外商獨(dú)資銀行分行行長任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（十）改制后新增營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件和營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格情況的說明；

（十一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資相關(guān)材料，包括出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明，反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，反洗錢和反恐怖融資管理部門設(shè)置情況報(bào)告，反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員配備情況及接受培訓(xùn)情況報(bào)告，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資功能報(bào)告等；

（十二）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第三十二條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件后交回原外國銀行分行的金融許可證，領(lǐng)取新的金融許可證，到市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。原外國銀行分行應(yīng)當(dāng)依法向市場監(jiān)督管理部門辦理注銷登記。

第三十三條 由外國銀行分行改制的外商獨(dú)資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起６個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前１個月向外商獨(dú)資銀行所在地銀保監(jiān)局報(bào)告。開業(yè)延期的最長期限為３個月。

外商獨(dú)資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第三節(jié) 外國銀行分行設(shè)立



第三十四條 設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗(yàn)；

（三）具有有效的反洗錢制度；

（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意；

（五）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及銀保監(jiān)會的規(guī)定；

（六）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)當(dāng)無償撥給或者授權(quán)境內(nèi)已設(shè)分行無償撥給擬設(shè)分行不少于２億元人民幣或者等值自由兌換貨幣的營運(yùn)資金。

擬設(shè)分行的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)與銀保監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。

第三十五條 外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第三十四條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當(dāng)經(jīng)營狀況良好，主要監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求，并符合銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的審慎性條件。

第三十六條 設(shè)立外國銀行分行分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第三十七條 籌建外國銀行分行的申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會審查和決定。

申請籌建外國銀行分行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自銀保監(jiān)局受理之日起6個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。特殊情況下，銀保監(jiān)會可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

第三十八條 申請籌建外國銀行分行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報(bào)送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、營運(yùn)資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

（二）可行性研究報(bào)告及籌建計(jì)劃書，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、開業(yè)后３年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測、組織管理結(jié)構(gòu)、信息科技系統(tǒng)部署及管理情況等，以及籌建期內(nèi)完成各項(xiàng)籌建工作的安排。

申請人在中國境內(nèi)已設(shè)立外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行的，應(yīng)當(dāng)確保擬設(shè)外國銀行分行與已設(shè)外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行在機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、人員配備等方面有所區(qū)分，并在籌建計(jì)劃書中說明；

（三）申請人章程；

（四）申請人及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖，主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明，海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（五）申請人最近３年年報(bào)；

（六）申請人的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)材料，包括反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資功能報(bào)告;

（七）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；

（八）初次設(shè)立外國銀行分行的，申請人應(yīng)當(dāng)報(bào)送所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（九）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第三十九條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作�；I建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起６個月。

申請人未在６個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前１個月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報(bào)告�；I建延期的最長期限為３個月。

申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請。逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。

第四十條 擬設(shè)外國銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局申請驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請開業(yè)。外國銀行分行的開業(yè)申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外國銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起２個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報(bào)銀保監(jiān)會。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第四十一條 擬設(shè)外國銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任分行行長姓名等；在擬設(shè)分行同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當(dāng)同時申請關(guān)閉代表處；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任外國銀行分行行長任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（四）開業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明；

（五）外國銀行對擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任的保證書；

（六）擬設(shè)分行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；

（七）擬在開業(yè)時經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)提交人民幣業(yè)務(wù)籌備情況的說明，包括內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程等；

（八）擬設(shè)分行人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄以及反洗錢和反恐怖融資管理部門設(shè)置情況報(bào)告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓(xùn)情況報(bào)告；

（九）營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格情況的說明；

（十）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（十一）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第四十二條 外國銀行分行應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。外國銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起６個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前１個月向所在地銀保監(jiān)局報(bào)告。開業(yè)延期的最長期限為３個月。

外國銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第四節(jié) 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的下設(shè)分行及分行級專營機(jī)構(gòu)設(shè)立



第四十三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行及信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運(yùn)中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級專營機(jī)構(gòu)的，申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有撥付營運(yùn)資金的能力，撥給各分行及分行級專營機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金的總和，不得超過總行資本金總額的60%；

（二）主要監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求；

（三）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的審慎性條件。

第四十四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行級專營機(jī)構(gòu)的，申請人除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第四十三條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）專營機(jī)構(gòu)符合該項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展方向，符合銀行的總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高銀行整體競爭能力；

（二）開辦專營業(yè)務(wù)2年以上，有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團(tuán)隊(duì)和專業(yè)技術(shù)人員；

（三）專營業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量、服務(wù)水平、成本控制能力及盈利性良好；

（四）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行或者分行級專營機(jī)構(gòu)，分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第四十六條 銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請籌建一級分行或者分行級專營機(jī)構(gòu)，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請籌建二級分行，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請籌建分行或者分行級專營機(jī)構(gòu)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

申請籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

銀保監(jiān)會或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起4個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。特殊情況下，銀保監(jiān)會或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

第四十七條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請籌建分行或者分行級專營機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報(bào)送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、營運(yùn)資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

（二）可行性研究報(bào)告及籌建計(jì)劃書，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測等，以及籌建期內(nèi)完成各項(xiàng)籌建工作的安排；

（三）申請人章程；

（四）申請人年報(bào)；

（五）申請人反洗錢和反恐怖融資相關(guān)材料，包括反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資功能報(bào)告;

（六）申請人關(guān)于同意設(shè)立分行或者分行級專營機(jī)構(gòu)的董事會決議；

（七）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第四十八條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起６個月。

申請人未在６個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前１個月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報(bào)告�；I建延期的最長期限為３個月。

申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。

第四十九條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機(jī)構(gòu)完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局申請驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機(jī)構(gòu)的開業(yè)申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機(jī)構(gòu)申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報(bào)銀保監(jiān)會。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第五十條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機(jī)構(gòu)申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任分行行長或者分行級專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理姓名等；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任分行行長或者分行級專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（四）開業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

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