中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

（五）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格情況的說(shuō)明；

（六）擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄以及反洗錢(qián)和反恐怖融資管理部門(mén)設(shè)置情況報(bào)告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓(xùn)情況報(bào)告；

（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（九）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第五十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的支行升格為分行的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法關(guān)于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行的條件，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在籌建開(kāi)始前3日內(nèi)向所在地銀保監(jiān)局提交籌建報(bào)告，領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表。擬升格的支行應(yīng)當(dāng)在提交籌建報(bào)告之日起6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，特殊情況下可延長(zhǎng)3個(gè)月。申請(qǐng)人在完成籌建工作后，按照外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行開(kāi)業(yè)的條件和程序，向所在地銀保監(jiān)局提交支行升格分行的申請(qǐng)。

第五十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向所在地銀保監(jiān)局報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。



第五節(jié) 支行設(shè)立



第五十三條 設(shè)立支行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在擬設(shè)支行所在城市同一行政區(qū)劃內(nèi)設(shè)有分行或者分行以上機(jī)構(gòu)。所在城市同一行政區(qū)劃是指所在城市及以下行政區(qū)劃。

香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行可以申請(qǐng)?jiān)趶V東省內(nèi)設(shè)立異地支行。香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行，可以申請(qǐng)?jiān)趶V東省內(nèi)設(shè)立異地支行。

第五十四條 設(shè)立支行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）正式營(yíng)業(yè)１年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)分行正式營(yíng)業(yè)１年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近１年無(wú)重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)分行具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近１年無(wú)重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

（三）具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力；

（四）已建立對(duì)高級(jí)管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機(jī)制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人才；

（五）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十五條 擬設(shè)立支行的申請(qǐng)人應(yīng)在支行籌建３日前向擬設(shè)地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局提交籌建報(bào)告并領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作。

第五十六條 擬設(shè)立支行的申請(qǐng)人應(yīng)在提交籌建報(bào)告之日起９個(gè)月內(nèi)完成籌建工作。擬設(shè)支行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局申請(qǐng)驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。

支行開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局受理、審查和決定。

擬設(shè)支行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局提交申請(qǐng)資料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)自受理之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。同時(shí)抄送銀保監(jiān)會(huì)和擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

申請(qǐng)人逾期未提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的，應(yīng)及時(shí)向擬設(shè)地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局報(bào)告。

第五十七條 擬設(shè)支行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局（一式兩份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)地址、營(yíng)運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任支行行長(zhǎng)的姓名等；

（二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表；

（三）與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金已撥付到位，法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（四）擬任支行行長(zhǎng)簡(jiǎn)歷、商業(yè)銀行從業(yè)及相關(guān)管理經(jīng)驗(yàn)、履職計(jì)劃等詳細(xì)說(shuō)明；

（五）擬設(shè)支行的組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；

（六）擬設(shè)支行人員名單、簡(jiǎn)歷、培訓(xùn)記錄以及反洗錢(qián)和反恐怖融資管理部門(mén)設(shè)置情況報(bào)告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓(xùn)情況報(bào)告；

（七）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全、消防設(shè)施合格情況的說(shuō)明；

（九）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

支行應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

第五十八條 支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起６個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前１個(gè)月向所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為３個(gè)月。

支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第六節(jié) 外國(guó)銀行代表處設(shè)立



第五十九條 設(shè)立外國(guó)銀行代表處，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（二）具有從事國(guó)際金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)；

（三）具有有效的反洗錢(qián)制度；

（四）受到所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管，并且其申請(qǐng)經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意；

（五）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

擬設(shè)代表處的外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)與銀保監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。

第六十條 外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的，除已設(shè)立的代表處外，不得增設(shè)代表處，但擬設(shè)代表處所在地為符合國(guó)家區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策的地區(qū)除外。

外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第五十九條規(guī)定的條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無(wú)重大違法違規(guī)記錄。

外國(guó)銀行在同一城市不得同時(shí)設(shè)有營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)和代表處。

第六十一條 外國(guó)銀行設(shè)立代表處的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外國(guó)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起６個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，同時(shí)抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第六十二條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行代表處，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)代表處的名稱、所在地、擬任首席代表姓名等；

（二）代表處設(shè)立申請(qǐng)表；

（三）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括申請(qǐng)人的基本情況、擬設(shè)代表處的目的和計(jì)劃等；

（四）申請(qǐng)人章程；

（五）申請(qǐng)人及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖，主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、最終受益人名單及其無(wú)故意或者重大過(guò)失犯罪記錄的聲明，海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（六）申請(qǐng)人最近３年年報(bào)；

（七）申請(qǐng)人反洗錢(qián)制度；

（八）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)；

（九）擬任首席代表任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（十）初次設(shè)立代表處的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)報(bào)送由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出具的與該外國(guó)銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明，以及申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（十一）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第六十三條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的外國(guó)銀行代表處，應(yīng)當(dāng)憑批準(zhǔn)文件到市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)辦理登記。

外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)自擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局批準(zhǔn)設(shè)立之日起6個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場(chǎng)所。遷入固定辦公場(chǎng)所后5日內(nèi)應(yīng)當(dāng)向所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報(bào)送相關(guān)資料。

外國(guó)銀行代表處未在前款規(guī)定期限內(nèi)遷入辦公場(chǎng)所的，代表處設(shè)立批準(zhǔn)文件失效。



第七節(jié) 投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)



第六十四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50％（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

（六）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（七）最近２年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件，或者相關(guān)違法違規(guī)及內(nèi)部管理問(wèn)題已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可；

（八）最近３個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（九）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（十）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第六十五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

前款所指投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)事項(xiàng)，如需另經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或者銀保監(jiān)局批準(zhǔn)設(shè)立，或者需銀保監(jiān)會(huì)或者銀保監(jiān)局進(jìn)行股東資格審核等，則相關(guān)許可事項(xiàng)由銀保監(jiān)會(huì)或者銀保監(jiān)局在批準(zhǔn)設(shè)立或者進(jìn)行股東資格審核等事項(xiàng)時(shí)對(duì)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立、入股行為進(jìn)行合并審查并作出決定。

第六十六條 申請(qǐng)投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)提交下列對(duì)外投資申請(qǐng)資料（一式兩份）：

（一）申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容至少包括：被投資方的基本情況、投資方進(jìn)行股權(quán)投資的必要性和可行性、股權(quán)投資及后續(xù)整合方案、發(fā)展計(jì)劃、存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施等；

（二）申請(qǐng)人股東同意投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的決議；

（三）被投資方股東（大）會(huì)同意吸收商業(yè)銀行投資的決議；

（四）股權(quán)投資協(xié)議；

（五）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括：被投資方基本情況，投資方進(jìn)行股權(quán)投資的必要性和可行性以及股權(quán)投資前后資本充足率、流動(dòng)性、盈利性等經(jīng)營(yíng)狀況的分析和對(duì)比，交易結(jié)構(gòu)和后續(xù)安排，整合方案，發(fā)展計(jì)劃，存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施等；

（六）申請(qǐng)人最近３年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報(bào)告；

（七）被投資方最近３年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報(bào)告；

（八）合作股東的基本情況；

（九）申請(qǐng)人與被投資的境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)隔離制度、并表管理制度及關(guān)聯(lián)交易實(shí)施細(xì)則等情況；

（十）申請(qǐng)人投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略及執(zhí)行情況；

（十一）申請(qǐng)人最近２年存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致重大案件的，應(yīng)提交整改情況的說(shuō)明；

（十二）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

本條第（三）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)不適用申請(qǐng)人發(fā)起設(shè)立機(jī)構(gòu)的情形。

第六十七條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行作為發(fā)起人或者戰(zhàn)略投資者投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，參照關(guān)于境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或者戰(zhàn)略投資者投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

本節(jié)所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司等，適用本節(jié)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的規(guī)定。



第三章 機(jī)構(gòu)變更



第一節(jié) 變更注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金



第六十八條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更注冊(cè)資本、外國(guó)銀行分行申請(qǐng)變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國(guó)銀行的董事會(huì)已決議通過(guò)變更事項(xiàng)；

（二）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意其申請(qǐng)，但外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金總額不變僅變更幣種的除外。

第六十九條 銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更注冊(cè)資本由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更注冊(cè)資本、外國(guó)銀行分行變更營(yíng)運(yùn)資金的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更注冊(cè)資本、外國(guó)銀行分行申請(qǐng)變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局。

銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第七十條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更注冊(cè)資本、外國(guó)銀行分行申請(qǐng)變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括變更注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金后的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、資金用途、對(duì)主要監(jiān)管指標(biāo)的影響；

（三）增加注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金的，應(yīng)提交出資資金來(lái)源情況說(shuō)明和出資資金來(lái)源合法的聲明；

（四）申請(qǐng)人及其股東關(guān)于變更注冊(cè)資本的董事會(huì)決議，外國(guó)銀行關(guān)于變更分行營(yíng)運(yùn)資金的董事會(huì)決議；

（五）申請(qǐng)人股東及外國(guó)銀行應(yīng)當(dāng)提交所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于變更事項(xiàng)的意見(jiàn)書(shū)，中外合資銀行中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的無(wú)須提交；

（六）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第七十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行獲準(zhǔn)變更注冊(cè)資本、外國(guó)銀行分行獲準(zhǔn)變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)當(dāng)自銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局作出批準(zhǔn)決定之日起30日內(nèi)，向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局報(bào)送法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局。



第二節(jié) 變更股東



第七十二條 銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。本條所稱變更股東包括股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股東因重組或被收購(gòu)等發(fā)生變更以及銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他股東變更情形。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東僅因商號(hào)、責(zé)任形式等變更引起更名，而股東主體未變更的，無(wú)須申請(qǐng)變更股東，但應(yīng)在變更事項(xiàng)完成后1年內(nèi)，就變更事項(xiàng)申請(qǐng)修改章程。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更股東，擬受讓方或者承繼方應(yīng)當(dāng)符合本辦法第十條至第十七條規(guī)定的條件。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局。由所在地銀保監(jiān)局受理和初審的，所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自申請(qǐng)受理之日起３個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第七十三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）申請(qǐng)人關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議；

（三）申請(qǐng)人股東、擬受讓方或者承繼方關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議；

（四）申請(qǐng)人股東、擬受讓方或者承繼方是金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于變更事項(xiàng)的意見(jiàn)書(shū)；

（五）申請(qǐng)人股權(quán)轉(zhuǎn)讓方與擬受讓方或者承繼方簽署的轉(zhuǎn)讓（變更）協(xié)議；

（六）各股東與擬受讓方或者承繼方簽署的合資經(jīng)營(yíng)合同，但單一股東的外商獨(dú)資銀行除外；

（七）擬受讓方或者承繼方的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單、最近3年年報(bào)、所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；

（八）擬受讓方或者承繼方反洗錢(qián)反恐怖融資材料，包括出資資金來(lái)源情況說(shuō)明和出資資金來(lái)源合法的聲明，股東及其控股股東、實(shí)際控制人、最終受益人名單及其無(wú)故意或者重大過(guò)失犯罪記錄的聲明、反洗錢(qián)制度等。中外合資銀行擬受讓中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，無(wú)須提交反洗錢(qián)制度；

（九）擬受讓方或者承繼方為外方股東的，應(yīng)當(dāng)提交所在國(guó)家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（十）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第七十四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行獲準(zhǔn)變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)自銀保監(jiān)會(huì)作出批準(zhǔn)決定之日起30日內(nèi)，向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局報(bào)送法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明以及相關(guān)交易的證明文件，同時(shí)抄報(bào)所在地銀保監(jiān)分局。

第七十五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，并具備下列條件：

（一）外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會(huì)已決議通過(guò)變更事項(xiàng)；

（二）變更事項(xiàng)的申請(qǐng)已經(jīng)股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意；

（三）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行已就變更事項(xiàng)制定具體方案。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行因股東發(fā)生合并、分立等變更事項(xiàng)的，該外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)的要求進(jìn)行相關(guān)調(diào)整。

第七十六條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更組織形式、合并、分立，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料。

銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第七十七條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行合并分為吸收合并和新設(shè)合并。合并須經(jīng)合并籌備和合并開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

吸收合并的，吸收合并方應(yīng)當(dāng)按照變更的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交合并籌備和合并開(kāi)業(yè)的申請(qǐng)；被吸收方自行終止的，應(yīng)當(dāng)按照終止的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)；被吸收方變更為分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)。

新設(shè)合并的，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交合并籌備和合并開(kāi)業(yè)的申請(qǐng)；原外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)按照終止的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)。

第七十八條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行分立分為存續(xù)分立和新設(shè)分立。分立須經(jīng)分立籌備和分立開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

存續(xù)分立的，存續(xù)方應(yīng)當(dāng)按照變更的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交分立籌備和分立開(kāi)業(yè)的申請(qǐng)；新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)。

新設(shè)分立的，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交分立籌備和分立開(kāi)業(yè)的申請(qǐng)；原外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)按照解散的條件和材料要求向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)。

第七十九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更組織形式、合并、分立，除應(yīng)當(dāng)按照本辦法第七十七條、第七十八條的規(guī)定提交申請(qǐng)資料外，還應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案；

（三）申請(qǐng)人各方股東關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議；

（四）申請(qǐng)人各方股東應(yīng)當(dāng)提交所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于變更事項(xiàng)的意見(jiàn)書(shū)，中外合資銀行中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的無(wú)須提交；

（五）申請(qǐng)人各方股東簽署的合并、分立協(xié)議；申請(qǐng)人各方股東簽署的合資經(jīng)營(yíng)合同，但單一股東的外商獨(dú)資銀行除外；申請(qǐng)人各方股東的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、董事會(huì)及主要股東名單、最近1年年報(bào)；

（六）申請(qǐng)人各方股東反洗錢(qián)反恐怖融資材料，包括出資資金來(lái)源情況說(shuō)明和出資資金來(lái)源合法的聲明、股東及其控股股東、實(shí)際控制人、最終受益人名單及其無(wú)故意或者重大過(guò)失犯罪記錄的聲明、反洗錢(qián)制度等。中外合資銀行中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，無(wú)須提交反洗錢(qián)制度；

（七）變更組織形式、合并、分立后銀行的章程草案以及在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對(duì)章程草案的法律意見(jiàn)書(shū)；

（八）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將申請(qǐng)書(shū)和關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案抄送申請(qǐng)人及其分支機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（各一份）。



第三節(jié) 修改章程



第八十條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動(dòng)后１年內(nèi)提出修改章程的申請(qǐng)。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行修改章程僅涉及名稱、住所、股權(quán)、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍且變更事項(xiàng)已經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局批準(zhǔn)的，不需進(jìn)行修改章程的申請(qǐng)，但應(yīng)當(dāng)在銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局作出上述變更事項(xiàng)批準(zhǔn)決定之日起６個(gè)月內(nèi)將修改后的章程報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局。

第八十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)修改章程，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的董事會(huì)已決議通過(guò)修訂章程；

（二）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股東的董事會(huì)已決議通過(guò)或者經(jīng)股東有權(quán)部門(mén)履行法定程序同意修改章程；

（三）章程的修改符合中國(guó)相關(guān)法律法規(guī)要求。

第八十二條 銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行修改章程的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行修改章程的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)修改章程，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局。

銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)修改章程的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第八十三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)修改章程，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）申請(qǐng)人關(guān)于修改章程的董事會(huì)決議；

（三）申請(qǐng)人股東授權(quán)簽字人簽署的關(guān)于修改章程的意見(jiàn)書(shū)；

（四）申請(qǐng)人的原章程和新章程草案；

（五）原章程與新章程草案變動(dòng)對(duì)照表；

（六）在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所或者申請(qǐng)人法律部門(mén)出具的對(duì)新章程草案的法律合規(guī)意見(jiàn)函；

（七）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。



第四節(jié) 變更名稱



第八十四條 申請(qǐng)變更外資銀行在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）變更事項(xiàng)已獲得申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)；

（二）申請(qǐng)人已獲得所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核發(fā)的新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的許可文件；

（三）申請(qǐng)人已承諾承擔(dān)其在中國(guó)境內(nèi)分行的稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任。

本條第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)不適用外資銀行名稱未變更、僅申請(qǐng)變更其在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱的情形。

外國(guó)銀行單獨(dú)出資設(shè)立的外商獨(dú)資銀行申請(qǐng)變更名稱的，擬變更的名稱應(yīng)當(dāng)反映股東的商譽(yù)。

第八十五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行變更名稱的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。外國(guó)銀行代表處變更名稱的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

申請(qǐng)變更外資銀行名稱，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送外資銀行在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第八十六條 外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行因合并、分立、重組等原因申請(qǐng)變更其在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱，應(yīng)當(dāng)在合并、分立、重組等變更事項(xiàng)發(fā)生5日內(nèi)，向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局報(bào)告，并于30日內(nèi)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）變更名稱申請(qǐng)表；

（三）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行的章程；

（四）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行的組織結(jié)構(gòu)圖、董事會(huì)以及主要股東名單；

（五）外國(guó)銀行董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對(duì)其在中國(guó)境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任的保證書(shū)；

（六）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行的合并財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（七）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東及外國(guó)銀行的反洗錢(qián)反恐怖融資材料，包括股東及其控股股東、實(shí)際控制人、最終受益人名單及其無(wú)故意或者重大過(guò)失犯罪記錄的聲明、反洗錢(qián)制度等。中外合資銀行中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，無(wú)須提交反洗錢(qián)制度；

（八）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)變更事項(xiàng)的批準(zhǔn)書(shū)或者意見(jiàn)書(shū)；

（九）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行更名后，所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；

（十）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第八十七條 外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行因其他原因申請(qǐng)變更在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱的，應(yīng)當(dāng)在變更事項(xiàng)發(fā)生5日內(nèi)，向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局報(bào)告，并于30日內(nèi)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送外資銀行在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行更名后所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（三）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)變更事項(xiàng)的批準(zhǔn)書(shū)；

（四）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

本條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)不適用外資銀行名稱未變更、僅變更在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱的情形。

外資銀行支行因營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更等自身原因擬變更名稱的，不需進(jìn)行更名的申請(qǐng)，但應(yīng)當(dāng)于變更后15日內(nèi)向開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)換領(lǐng)金融許可證。



第五節(jié) 在同城內(nèi)變更住所或者辦公場(chǎng)所



第八十八條 銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國(guó)銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場(chǎng)所的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)?jiān)谕�城�?nèi)變更住所、外國(guó)銀行代表處申請(qǐng)?jiān)谕�城�?nèi)變更辦公場(chǎng)所，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。

銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第八十九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國(guó)銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場(chǎng)所，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份）：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）擬遷入住所或者辦公場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（三）擬遷入住所的安全、消防設(shè)施合格情況的說(shuō)明；

（四）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第九十條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行代表處因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓�區(qū)劃、街道、門(mén)牌號(hào)等發(fā)生變化而實(shí)際位置未變化的，以及外資銀行分支機(jī)構(gòu)在所在城市的行政區(qū)劃內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的，不需進(jìn)行變更住所或者辦公場(chǎng)所的申請(qǐng)，但外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于變更后15日內(nèi)向開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)換領(lǐng)金融許可證。



第四章 機(jī)構(gòu)終止



第一節(jié) 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行解散



第九十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行有下列情形之一的，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后解散：

（一）章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者出現(xiàn)章程規(guī)定的其他解散事由；

（二）股東會(huì)決議解散；

（三）因合并或者分立需要解散。

第九十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)解散，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會(huì)已決議通過(guò)解散；

（二）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已同意其申請(qǐng)；

（三）具有有效的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置、客戶身份資料和業(yè)務(wù)檔案存放的方案。

第九十三條 銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行解散的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行解散的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理和初審,銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)解散，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局。

所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自銀保監(jiān)局受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)解散的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第九十四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)解散，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書(shū)；

（二）申請(qǐng)人關(guān)于解散的董事會(huì)決議；

（三）申請(qǐng)人各股東關(guān)于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行解散的董事會(huì)決議；

（四）外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于該機(jī)構(gòu)解散的意見(jiàn)書(shū)；

（五）關(guān)于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行解散后資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計(jì)劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；客戶身份資料和業(yè)務(wù)檔案移交在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的檔案保管機(jī)構(gòu)的相關(guān)說(shuō)明；

（六）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。



第二節(jié) 破產(chǎn)



第九十五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行因解散而清算，清算組發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)不足以清償債務(wù)的，或者因不能支付到期債務(wù)，自愿或者應(yīng)其債權(quán)人要求申請(qǐng)破產(chǎn)的，在向法院申請(qǐng)破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。

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