中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

第九十六條 銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)破產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局。所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自所在地銀保監(jiān)局受理之日起３個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)破產(chǎn)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第九十七條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)破產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）或者清算組組長(zhǎng)簽署的申請(qǐng)書；

（二）申請(qǐng)人關(guān)于破產(chǎn)的董事會(huì)決議；

（三）各股東關(guān)于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的董事會(huì)決議；

（四）客戶身份資料和業(yè)務(wù)檔案移交在中國境內(nèi)依法設(shè)立的檔案保管機(jī)構(gòu)的相關(guān)說明；

（五）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

本條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)不適用由清算組提出破產(chǎn)申請(qǐng)的情形。



第三節(jié) 分行及分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)關(guān)閉



第九十八條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉分行或者分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)，外國銀行申請(qǐng)關(guān)閉分行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）申請(qǐng)人董事會(huì)已決議通過關(guān)閉分行或者分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)；

（二）外國銀行關(guān)閉分行已經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意；

（三）具有有效的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置及客戶身份資料和業(yè)務(wù)檔案在中國境內(nèi)保存的方案。

第九十九條 銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉一級(jí)分行或者分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉二級(jí)分行，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉分行或者分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。外國銀行分行的關(guān)閉申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉分行或者分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)，外國銀行申請(qǐng)關(guān)閉分行，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審的，擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)或者擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自申請(qǐng)受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第一百條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉分行或者分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)，外國銀行申請(qǐng)關(guān)閉分行，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書；

（二）申請(qǐng)人關(guān)于關(guān)閉分行或者分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)的董事會(huì)決議；

（三）外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其申請(qǐng)的意見書；

（四）擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計(jì)劃，客戶身份資料和業(yè)務(wù)檔案在中國境內(nèi)保存方案和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；

（五）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。



第四節(jié) 分行關(guān)閉并在同一城市設(shè)立代表處



第一百零一條 外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行并在同一城市設(shè)立代表處的申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)擬關(guān)閉分行的申請(qǐng)進(jìn)行審查和決定；在經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行后，所在地銀保監(jiān)局對(duì)該外國銀行在同一城市設(shè)立代表處的申請(qǐng)進(jìn)行審查和決定。

外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行并申請(qǐng)?jiān)谕�一城市設(shè)立代表處，應(yīng)當(dāng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)材料連同關(guān)于外國銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行的初審意見報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。

銀保監(jiān)會(huì)及擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第一百零二條 外國銀行申請(qǐng)關(guān)閉在中國境內(nèi)分行并在同一城市設(shè)立代表處的，應(yīng)當(dāng)具備本辦法第五十九條、第九十八條規(guī)定的條件，并應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)活動(dòng)前將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書；

（二）申請(qǐng)人關(guān)于關(guān)閉分行并在同一城市設(shè)立代表處的董事會(huì)決議；

（三）外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其申請(qǐng)的意見書；

（四）擬關(guān)閉分行資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計(jì)劃，客戶身份資料和業(yè)務(wù)檔案在中國境內(nèi)保存方案和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；

（五）擬任首席代表任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（六）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。



第五節(jié) 支行關(guān)閉



第一百零三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請(qǐng)關(guān)閉支行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行的董事會(huì)或者有權(quán)部門已決議通過關(guān)閉支行；

（二）具有有效的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的方案。

第一百零四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行關(guān)閉支行的申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局受理、審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請(qǐng)關(guān)閉支行，應(yīng)當(dāng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第一百零五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請(qǐng)關(guān)閉支行，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)活動(dòng)前將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局（一式兩份）：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書；

（二）申請(qǐng)人關(guān)于關(guān)閉支行的董事會(huì)決議或者內(nèi)部有權(quán)部門的決定；

（三）擬關(guān)閉支行資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計(jì)劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；

（四）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。



第六節(jié) 外國銀行代表處關(guān)閉



第一百零六條 外國銀行申請(qǐng)關(guān)閉代表處，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）申請(qǐng)人董事會(huì)已決議通過關(guān)閉代表處；

（二）申請(qǐng)人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已同意其申請(qǐng)；

（三）具有有效的關(guān)閉方案及人員安置計(jì)劃。

第一百零七條 外國銀行關(guān)閉代表處的申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外國銀行申請(qǐng)關(guān)閉代表處，應(yīng)當(dāng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，并同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第一百零八條 外國銀行申請(qǐng)關(guān)閉代表處，應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書，特殊情況下，該申請(qǐng)書可以由授權(quán)簽字人簽署；

（二）申請(qǐng)人關(guān)于關(guān)閉代表處的董事會(huì)決議；

（三）所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其申請(qǐng)的意見書；

（四）代表處關(guān)閉方案、人員安置計(jì)劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；

（五）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。



第五章 業(yè)務(wù)范圍



第一節(jié) 發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具



第一百零九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)?jiān)诰硟?nèi)外發(fā)行須經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)許可的債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（三）貸款風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果真實(shí)準(zhǔn)確；

（四）貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；

（五）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十條 銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，由所在地銀保監(jiān)局受理和初審，由銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)自申請(qǐng)受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可在批準(zhǔn)額度內(nèi)，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模，并自批準(zhǔn)之日起24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行；如在24個(gè)月內(nèi)再次提交額度申請(qǐng)，則原有剩余額度失效，以最新批準(zhǔn)額度為準(zhǔn)。

銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地銀保監(jiān)局報(bào)告。銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)局有權(quán)對(duì)已發(fā)行的資本工具是否達(dá)到合格資本標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行認(rèn)定。

銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向所在地銀保監(jiān)局報(bào)告。

第一百一十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書；

（二）可行性研究報(bào)告及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；

（三）資本工具計(jì)劃發(fā)行額度登記表；

（四）申請(qǐng)人關(guān)于資本工具計(jì)劃發(fā)行額度的董事會(huì)決議；

（五）申請(qǐng)人股東關(guān)于資本工具計(jì)劃發(fā)行額度的決議；

（六）申請(qǐng)人最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（七）募集說明書；

（八）發(fā)行公告或者發(fā)行章程；

（九）申請(qǐng)人關(guān)于債券償債計(jì)劃及保障措施的專項(xiàng)報(bào)告；

（十）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的資本補(bǔ)充工具信用評(píng)級(jí)報(bào)告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)安排的說明，但申請(qǐng)人赴境外發(fā)行資本補(bǔ)充工具的除外；

（十一）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。



第二節(jié) 開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)



第一百一十二條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為下列兩類：

（一）基礎(chǔ)類資格：只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；

（二）普通類資格：除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。

第一百一十三條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度；

（二）具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上且從事衍生產(chǎn)品或者相關(guān)交易２年以上的交易人員至少２名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少１名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或者風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少１名，熟悉套期會(huì)計(jì)操作程序和制度規(guī)范的人員至少１名，以上人員應(yīng)當(dāng)專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄；

（三）有適當(dāng)?shù)慕灰讏?chǎng)所和設(shè)備；

（四）具有處理法律事務(wù)和負(fù)責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關(guān)專業(yè)人員；

（五）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（六）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十四條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，除具備本辦法第一百一十三條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有完善的衍生產(chǎn)品交易前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；

（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備５年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動(dòng)或者風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無不良記錄；

（三）具有嚴(yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場(chǎng)信息、風(fēng)險(xiǎn)管理、損益核算有效隔離；

（四）具有完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)管理框架；

（五）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十五條 外國銀行分行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得其總行（地區(qū)總部）的正式授權(quán)，其母國應(yīng)當(dāng)具備對(duì)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的法律框架，其母國監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的監(jiān)管能力。

外國銀行分行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，若不具備本辦法第一百一十三條或者第一百一十四條規(guī)定的條件，其總行（地區(qū)總部）應(yīng)當(dāng)具備上述條件。同時(shí)該分行還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）其總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易等方面的正式授權(quán)應(yīng)當(dāng)對(duì)交易品種和限額作出明確規(guī)定；

（二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過對(duì)其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)平盤，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進(jìn)行平盤、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。

第一百一十六條 銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第一百一十七條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局報(bào)送下列申請(qǐng)資料（一式兩份）：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書；

（二）可行性研究報(bào)告及業(yè)務(wù)計(jì)劃書或者展業(yè)計(jì)劃及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；

（三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容包括：

1.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)交易前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)分離的原則）和針對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急計(jì)劃；

2.新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品審批制度及流程；

3.交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

4.衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)；

5.風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部審計(jì)制度；

6.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的管理制度及后評(píng)價(jià)制度；

7.交易員守則；

8.交易主管人員崗位職責(zé)制度，對(duì)各級(jí)主管人員與交易員的問責(zé)制度和激勵(lì)約束機(jī)制；

9.對(duì)前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)主管人員及工作人員的培訓(xùn)計(jì)劃；

（四）衍生產(chǎn)品交易會(huì)計(jì)制度；

（五）主管人員和主要交易人員名單、履歷；

（六）衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括但不限于：風(fēng)險(xiǎn)敞口量化規(guī)則或者風(fēng)險(xiǎn)限額授權(quán)管理制度；

（七）第三方獨(dú)立出具的交易場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性測(cè)試報(bào)告；

（八）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

外國銀行分行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，若不具備本辦法第一百一十三條或者第一百一十四條所列條件，除報(bào)送其總行（地區(qū)總部）的上述文件和資料外，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列申請(qǐng)資料：

（一）外國銀行總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權(quán)文件；

（二）除外國銀行總行另有明確規(guī)定外，外國銀行總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過總行（地區(qū)總部）交易系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)平盤，并由其總行（地區(qū)總部）負(fù)責(zé)進(jìn)行平盤、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的承諾函。

第一百一十八條 外國銀行在中國境內(nèi)設(shè)立多家分行的，如管理行已獲準(zhǔn)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，該管理行可以履行管理職責(zé)，在評(píng)估并確保中國境內(nèi)其他擬開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的分行滿足條件的前提下，授權(quán)其開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)。

經(jīng)管理行授權(quán)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的分行應(yīng)滿足銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，向所在地銀保監(jiān)局報(bào)告，提交管理行出具的授權(quán)書以及開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)所需的材料后方可開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)。



第三節(jié) 開辦信用卡業(yè)務(wù)



第一百一十九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開辦信用卡業(yè)務(wù)分為申請(qǐng)開辦發(fā)卡業(yè)務(wù)和申請(qǐng)開辦收單業(yè)務(wù)。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）公司治理良好，主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和問責(zé)機(jī)制健全有效；

（二）信譽(yù)良好，具有完善、有效的內(nèi)控機(jī)制和案件防控體系，最近３年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和重大惡性案件；

（三）具備符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和合格從業(yè)人員。高級(jí)管理人員中應(yīng)當(dāng)有具備信用卡業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)和管理經(jīng)驗(yàn)的人員至少１名，具備開展信用卡業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級(jí)授權(quán)管理；

（四）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、相關(guān)設(shè)施和必備的信息技術(shù)資源；

（五）已在中國境內(nèi)建立符合法律法規(guī)和業(yè)務(wù)管理要求的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，具有保障相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息安全和運(yùn)行質(zhì)量的技術(shù)能力；

（六）開辦外幣信用卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)資格；

（七）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百二十條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第一百一十九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具備辦理零售業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)。最近３年個(gè)人存貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，個(gè)人存貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)良好，銀行卡業(yè)務(wù)運(yùn)行情況良好，身份證件驗(yàn)證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)的連接和使用情況良好；

（二）具備辦理信用卡業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)。在中國境內(nèi)建有發(fā)卡業(yè)務(wù)主機(jī)、信用卡業(yè)務(wù)申請(qǐng)管理系統(tǒng)、信用評(píng)估管理系統(tǒng)、信用卡賬戶管理系統(tǒng)、信用卡交易授權(quán)系統(tǒng)、信用卡交易監(jiān)測(cè)和偽冒交易預(yù)警系統(tǒng)、信用卡客戶服務(wù)中心系統(tǒng)、催收業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等專業(yè)化運(yùn)營基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過了必要的安全檢測(cè)和業(yè)務(wù)測(cè)試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性；

（三）符合外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高總體業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)能力。能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況持續(xù)開展業(yè)務(wù)成本計(jì)量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測(cè)和基本盈虧平衡測(cè)算等工作。

第一百二十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開辦信用卡收單業(yè)務(wù)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第一百一十九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具備開辦收單業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)。最近３年企業(yè)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，企業(yè)貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定，身份證件驗(yàn)證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接和使用情況良好；

（二）具備辦理收單業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)。在中國境內(nèi)建有收單業(yè)務(wù)主機(jī)、特約商戶申請(qǐng)管理系統(tǒng)、特約商戶信用評(píng)估管理系統(tǒng)、特約商戶結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、賬務(wù)管理系統(tǒng)、收單交易監(jiān)測(cè)和偽冒交易預(yù)警系統(tǒng)、交易授權(quán)系統(tǒng)等專業(yè)化運(yùn)營基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過了必要的安全檢測(cè)和業(yè)務(wù)測(cè)試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性；

（三）符合外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)能力。能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況持續(xù)開展業(yè)務(wù)成本計(jì)量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測(cè)和基本盈虧平衡測(cè)算等工作。

第一百二十二條 銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開辦信用卡業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開辦信用卡業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開辦信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局。銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開辦信用卡業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第一百二十三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開辦信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）簽署的申請(qǐng)書；

（二）可行性研究報(bào)告及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；

（三）信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；

（四）信用卡業(yè)務(wù)管理制度；

（五）信用卡章程，內(nèi)容至少包括信用卡的名稱、種類、功能、用途、發(fā)行對(duì)象、申領(lǐng)條件、申領(lǐng)手續(xù)、使用范圍（包括使用方面的限制）及使用方法、信用卡賬戶適用的利率、面向持卡人的收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)水平，發(fā)卡銀行、持卡人及其他有關(guān)當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)；

（六）信用卡卡樣設(shè)計(jì)草案或者可受理信用卡種類；

（七）信用卡業(yè)務(wù)運(yùn)營設(shè)施、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)備系統(tǒng)介紹；

（八）相關(guān)身份證件驗(yàn)證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接情況和使用情況介紹；

（九）信用卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)備系統(tǒng)的測(cè)試報(bào)告和安全評(píng)估報(bào)告；

（十）信用卡業(yè)務(wù)運(yùn)行應(yīng)急方案和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃；

（十一）信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)和相應(yīng)的規(guī)章制度；

（十二）信用卡業(yè)務(wù)的管理部門、職責(zé)分工、主要負(fù)責(zé)人介紹；

（十三）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)聯(lián)系人、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、傳真、電子郵箱等聯(lián)系方式；

（十四）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。



第四節(jié) 開辦其他業(yè)務(wù)



第一百二十四條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦其他業(yè)務(wù)，是指申請(qǐng)開辦《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》第二十九條第（十四）項(xiàng)或者第三十一條第（十三）項(xiàng)所指的業(yè)務(wù)。

第一百二十五條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦其他業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織結(jié)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)管理和問責(zé)機(jī)制健全有效；

（二）與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突；

（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求；

（四）符合外資銀行戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向；

（五）經(jīng)內(nèi)部決策程序通過；

（六）具備開展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級(jí)授權(quán)管理；

（七）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所和相關(guān)設(shè)施；

（八）具備開展該項(xiàng)業(yè)務(wù)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（九）無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（十）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百二十六條 銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開辦其他業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開辦其他業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦其他業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局。銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開辦擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第一百二十七條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦其他業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局報(bào)送下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書；

（二）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和可行性研究報(bào)告及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；

（三）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程；

（四）擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的人員配備情況及業(yè)務(wù)系統(tǒng)的介紹；

（五）銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。



第六章 董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)



第一百二十八條 申請(qǐng)擔(dān)任外資銀行董事、高級(jí)管理人員和首席代表，擬任人應(yīng)當(dāng)是具有完全民事行為能力的自然人，并具備下列基本條件：

（一）熟悉并遵守中國法律、行政法規(guī)和規(guī)章；

（二）具有良好的職業(yè)道德、操守、品行和聲譽(yù)，有良好的守法合規(guī)記錄，無不良記錄；

（三）具備大學(xué)本科以上（包括大學(xué)本科）學(xué)歷，且具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加６年以上從事金融或者８年以上從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作４年以上）；

（四）具有履職所需的獨(dú)立性。

外資銀行董事、高級(jí)管理人員和首席代表在銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局核準(zhǔn)其任職資格前不得履職。

第一百二十九條 擬任人有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資銀行的董事、高級(jí)管理人員和首席代表：

（一）有故意或者重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動(dòng)或者重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；

（四）擔(dān)任或者曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或者高級(jí)管理人員的，但能夠證明本人對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或者案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格，或者受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的；

（八）本人或者其配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還的，包括但不限于在該外資銀行的逾期貸款；

（九）存在其他所任職務(wù)與擬任職務(wù)有明顯利益沖突，或者明顯分散其履職時(shí)間和精力的情形；

（十）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的；

（十一）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員或者首席代表的；

（十二）銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

第一百三十條 外國銀行在中國境內(nèi)設(shè)立的外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行的董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員和該外國銀行在中國境內(nèi)設(shè)立的分行的高級(jí)管理人員不得相互兼職。

第一百三十一條 外資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）、分行行長(zhǎng)、分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、外國銀行代表處首席代表缺位時(shí)，外資銀行應(yīng)當(dāng)指定符合任職資格條件的人員代為履職，并自指定之日起3日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或者任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報(bào)告代為履職人員的簡(jiǎn)歷、商業(yè)銀行從業(yè)及相關(guān)管理經(jīng)驗(yàn)、履職計(jì)劃等詳細(xì)說明。

代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令外資銀行限期調(diào)整代為履職的人員。代為履職的時(shí)間不得超過6個(gè)月。外資銀行應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘符合任職資格條件的人員正式任職。

第一百三十二條 具有高級(jí)管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職１年以上的擬任人在同質(zhì)同類外資銀行間平級(jí)調(diào)動(dòng)職務(wù)（平級(jí)兼任）或者改任（兼任）較低職務(wù)的，無需重新申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格。

擬任人應(yīng)當(dāng)在任職后５日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或者任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報(bào)告。

第一百三十三條 擔(dān)任下列職務(wù)的外資銀行董事、高級(jí)管理人員和首席代表除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第一百二十八條所列條件外，還應(yīng)當(dāng)分別具備下列條件：

（一）擔(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)，應(yīng)當(dāng)具有8年以上金融工作或者12年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上）；

（二）擔(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行副董事長(zhǎng)，應(yīng)當(dāng)具有5年以上金融工作或者10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上）；

（三）擔(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官），應(yīng)當(dāng)具有8年以上金融工作或者12年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（四）擔(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事會(huì)秘書、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、首席運(yùn)營官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官（財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）、首席技術(shù)官（首席信息官），外商獨(dú)資銀行分行行長(zhǎng)、中外合資銀行分行行長(zhǎng)、分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、外國銀行分行行長(zhǎng)，應(yīng)當(dāng)具有5年以上金融工作或者10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上）；

（五）擔(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事，應(yīng)當(dāng)具有5年以上與經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)務(wù)有關(guān)的工作經(jīng)歷，能夠運(yùn)用財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷銀行的經(jīng)營、管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況，理解銀行的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程、董事會(huì)職責(zé)以及董事的權(quán)利和義務(wù)；

（六）擔(dān)任外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行副行長(zhǎng)，分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)副總經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)具有4年以上金融工作或者6年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作2年以上）；

（七）擔(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行內(nèi)審負(fù)責(zé)人和合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)具有4年以上金融工作經(jīng)歷；

（八）擔(dān)任外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行、分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)、外國銀行分行合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)具有3年以上金融工作經(jīng)歷；

（九）擔(dān)任外國銀行代表處首席代表，應(yīng)當(dāng)具有3年以上金融工作或者6年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作1年以上）。

第一百三十四條 外資銀行下列人員的任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定：銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）、董事、副董事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、首席運(yùn)營官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官（財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人，以及其他對(duì)經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。

外資銀行下列人員的任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定：其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）、董事、副董事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、首席運(yùn)營官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官（財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人，以及其他對(duì)經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。

外資銀行下列人員的任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局受理、審查和決定：外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、合規(guī)負(fù)責(zé)人；分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、合規(guī)負(fù)責(zé)人；外國銀行代表處首席代表；以及其他對(duì)經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。

第一百三十五條 銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)自受理之日起30日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不核準(zhǔn)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）、分行行長(zhǎng)、分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由開業(yè)決定機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)，隨機(jī)構(gòu)開業(yè)批復(fù)作出核準(zhǔn)或者不核準(zhǔn)的決定；隨代表處設(shè)立初次任命的首席代表任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局自受理之日起6個(gè)月內(nèi)，隨代表處設(shè)立批復(fù)作出核準(zhǔn)或者不核準(zhǔn)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第一百三十六條 申請(qǐng)核準(zhǔn)外資銀行董事、高級(jí)管理人員和首席代表任職資格，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或者擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局（一式兩份），同時(shí)抄送擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書，申請(qǐng)書中應(yīng)當(dāng)說明擬任人擬任的職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置，擬任人為董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）的，無需說明擬任職務(wù)在本機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置；

（二）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書及該簽字人的授權(quán)書，擬任人為董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官）且章程已對(duì)其職責(zé)作出規(guī)定的，無需提供對(duì)擬任人的授權(quán)書；

（三）經(jīng)授權(quán)簽字人簽字的擬任人簡(jiǎn)歷、身份證明和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）擬任人商業(yè)銀行從業(yè)及相關(guān)管理經(jīng)驗(yàn)、履職計(jì)劃的詳細(xì)說明；

（五）擬任人簽署的無不良記錄陳述書以及任職后將守法盡責(zé)的承諾書；

（六）擬任人接受反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的承諾書；

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